LE MARCHÉ DE LA RÉASSURANCE EN 2013
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- Clémence Pothier
- il y a 8 ans
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1 CONFÉRENCE DE PRESSE LE MRCHÉ DE L RÉSSURNCE EN 013 FRNCE - INTERNTIONL PREF François Vilnet Président FFS Bernard Spitz Président Jeudi 10 juillet 014 Paris
2 CONFÉRENCE DE PRESSE 1 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE EN 013. LES FITS MRQUNTS B. UNE PLCE DE PRIS INTERNTIONLE, UN CTEUR À DÉVELOPPER NNEXE Résultats de l enquête sur le marché français de la Réassurance (document séparé) L RÉSSURNCE MONDILE EN 013. LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RESSURNCE L SINISTRLITE B. UN MRCHÉ RÉSILIENT C. UN RÔLE ÉCONOMIQUE MJEUR 3
3 L RÉSSURNCE DU MRCHÉ FRNÇIS EN LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ MJEUR SUR LE PLN DES CESSIONS UN ENCISSEMENT EN BISSE CONJONCTURELLE (NON VIE) SUR LE LONG TERME : STBILITÉ EN NON VIE, PROGRESSION EN VIE UN MRCHÉ MTURE, TRÈS ORIENTÉ SUR LES EXCÉDENTS DE SINISTRES (NON VIE) UNE RÉPÉTITION D ÉVÈNEMENTS CTSTROPHE UN MRCHÉ RÉSILIENT MLGRÉ LES CTSTROPHES BRNCHE VIE : IMPORTNCE DU PROPORTIONNEL ET DU BIOMÉTRIQUE NNEXE Résultats de l enquête sur le marché français de la Réassurance (document séparé) B - UNE PLCE DE PRIS INTERNTIONLE, UN CTEUR À DÉVELOPPER 4
4 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ MJEUR SUR LE PLN DES CESSIONS (cessions réassurance France 01) PRIMES BRUTES CÉDÉES 1,4 MILLIRDS EUR (CESSIONS TOTLES :externes à assureurs et réassureurs) TUX DE CESSION 4 ème rang mondial 7,1% du total mondial des primes cédées Source: Estimation FFS 5
5 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN ENCISSEMENT EN BISSE CONJONCTURELLE (acceptations PREF Vie et Non Vie) Millions Vie (+0,%) Non-Vie * (-1%) TOTL (-8%) * VEC CCR GRNTIE D ÉTT 6
6 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 LONG TERME : STBILITÉ EN NON VIE, PROGRESSION EN VIE Millions Vie Non-Vie * TOTL * HORS CESSIONS PROPORTIONNELLES EXCEPTIONNELLES SUR LE MRCHÉ (01 & 013) MIS VEC CCR GRNTIE D ÉTT 7
7 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 LONG TERME : STBILITÉ EN NON VIE, PROGRESSION EN VIE Millions Vie Non-Vie * TOTL HORS CESSIONS PROPORTIONNELLES EXCEPTIONNELLES SUR LE MRCHÉ(01 & 013) ETHORS CCR GRNTIE D ÉTT 8
8 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ MTURE EN NON VIE ORIENTÉ SUR LES EXCÉDENTS DE SINISTRES * (HORS CCR GRNTIE D ÉTT) *EXPOSITION DÉCORRÉLÉE DE L PRIME M M 9
9 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 IMPORTNCE DE L BRNCHE DOMMGES (HORS CCR GRNTIE D ÉTT) 01 RÉPRTITION PR CLSSE M M 10
10 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 PRT MJEURE DES TRITÉS NON PROPORTIONNELS EN DOMMGES (HORS CCR GRNTIE D ÉTT) CCEPTTIONS BRNCHE DOMMGES M 1 36 M 11
11 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 FRNCE 013 & DÉBUT 014 UNE RÉPÉTITION D ÉVÉNEMENTS CTSTROPHE LÉS CLIMTIQUES ET CTSTROPHES NTURELLES :,5 MDS D INDEMNISTION SUR UN N (JUILLET À JUIN) - (01 : 1,4 MDS ) Source FFS Orage de grêle Inondations du sud ouest Inondations du Var Tempête Dirk Bretagne Orage de grêle été M juin M janvier M Déc Janv M juin M Source: FFS/ onbenfield 1
12 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ RÉSILIENT MLGRÉ LES CTSTROPHES En France, de grandes tempêtes/évènements catastrophiques 10,000 9,000 Evènements historiques revalorisés "Tempêtes, grêle et neige : résultats 009 issus de la FFS" Lothar+Martin 8,000 EURO Millions 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000,000 1,000 87J Daria Klaus
13 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ RÉSILIENT MLGRÉ LES CTSTROPHES UNE TRIFICTION EN BISSE MIS UNE CPCITÉ EN HUSSE CONSTNTE, DES LIMITES EN HUSSE ET UN LRGE SURPLCEMENT DES PROGRMMES 14
14 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 UN MRCHÉ RÉSILIENT MLGRÉ LES CTSTROPHES ÉVOLUTION DE L CPCITÉ DE RÉSSURNCE TEMPÊTES DU MRCHÉ ET DE L RÉMUNÉRTION EN FRNCE ENTRE 004 ET 014 (hors CCR garantie d Etat) 1 9 % Capacité Capacité de réassurance (en Mios d'euros) % 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % % 1 % ROL Marché ROL * % nnées *Rol : Rate On line (primes/limite en %) 15
15 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 VIE : LRGE PRÉDOMINNCE DU PROPORTIONNEL 01 PR TYPE M 054 M 16
16 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 ET DES RISQUES BIOMÉTRIQUES (décès, incapacité, invalidité) 01 PR CLSSE M 054 M 17
17 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE 013 LES FITS MRQUNTS 1 MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE CHIFFRES PREF 013 et MRCHÉ 01 Part de marché pref 01 Pourcentage des cessions externes dans total cessions Part des Réassureurs professionnels adhérents PREF dans cessions aux réassureurs Non- Vie Vie 54% 55 % 9% 96% Total primes PREF 013 Total : 6.61 milliards (-8%) NON-VIE : 4.07 milliards (-1%) VIE :.054 milliards (+0,%) 18
18 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE B L PLCE DE PRIS 1 L PLCE INTERNTIONLE DE PRIS, UN CTEUR MJEUR À DÉVELOPPER UNE TENDNCE À INVERSER DNS LE PROJET «PLCE FINNCIÈRE DE PRIS» DIMINUTION DES CTEURS RÉSSURNCE ET FFIRES INTERNTIONLES À PRIS 19
19 LE MRCHÉ FRNÇIS DE L RÉSSURNCE B L PLCE DE PRIS 1 L PLCE INTERNTIONLE DE PRIS, UN CTEUR MJEUR À DÉVELOPPER L PREF ET L FFS TRVILLENT DNS LE CDRE CTUEL DE RÉFLEXION POUR FVORISER LE DÉVELOPPEMENT DES FILIÈRES INTERNTIONLES ET RÉSSURNCE À PRIS L ENVIRONNEMENT CTUEL NE FVORISE PS L IMPLNTTION DES CTEURS ET LE DÉVELOPPEMENT DES FFIRES INTERNTIONLES À PRIS PS DE PLCE FINNCIÈRE GLOBLE SNS CTEURS SUR LES RISQUES INTERNTIONUX ET L RÉSSURNCE 0
20
21 L RÉSSURNCE MONDILE EN 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE UN CHIFFRE D FFIRES EN LÉGÈRE PROGRESSION LES 1 PREMIERS RÉSSUREURS 013 EN VIE & NON-VIE RÉPRTITION INVERSÉE VIE & NON VIE EN SSURNCE & RÉSSURNCE UN TUX DE CESSION PLUS ÉLEVÉ EN NON-VIE CONCENTRTION CROISSNTE DES RÉSSUREURS CONCENTRTION CROISSNTE DU COURTGE DE RÉSSURNCE DES RÉSSUREURS SÛRS ET BIEN NOTÉS DES RÉSULTTS STISFISNTS MLGRÉ DES RENDEMENTS FINNCIERS EN BISSE UNE FORTE PRÉDOMINNCE DES CTEURS EUROPÉENS
22 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE UN CHIFFRE D FFIRES EN LÉGÈRE PROGRESSION LE MRCHÉ MONDIL RÉSSURNCE (MDS USD) Le volume des primes de réassurance a triplé sur la période, s établissant à 40 Mds $ en Source : SCOR, S&P GRH, IIS 3
23 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE LES 1 PREMIERS RÉSSUREURS 013 DE NOUVEUX CTEURS (sie principalement) Primes Nettes Souscrites en milliards d US$ 40 Milliards $ EN UGMENTTION 4 * Munich Re : segment réassurance uniquement, hors santé ** Primes nettes émises *** : primes brutes, clôture exercice 31/3/013 Source: Scor, sur la base des rapports annuels des réassureurs
24 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE LES 1 PREMIERS RÉSSUREURS VIE & NON VIE 013 RÉPRTITION EN % VIE NON VIE Primes Nettes Souscrites 5 * Munich Re : segment réassurance uniquement, hors santé ** Primes nettes émises *** China Re: primes brutes, ventilation de l activité sur la base des primes brutes Source: Scor, sur la base des rapports annuels des réassureurs 5
25 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE RÉPRTITION INVERSÉE VIE & NON VIE SSURNCE & RÉSSURNCE 013 SSURNCE RÉSSURNCE USD milliards (+ 1,4 %) USD ~40milliards (+ 4 %) 44% 56% Source: Sigma 013 pour la partie ssurance 6
26 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE UN TUX DE CESSION 013 PLUS ÉLEVÉ EN NON VIE UN % DE CESSION CROISSNT LE TUX DE CESSION MOYEN EST IMPORTNT EN IRD, LES RÉSULTTS ÉTNT PLUS VOLTILS. EN VIE, L PRTIE EPRGNE EST TRÈS PEU CÉDÉE EN RÉSSURNCE Source : SCOR 7
27 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE CONCENTRTION CROISSNTE DES RÉSSUREURS Les 5 premiers réassureurs représentent 47% du marché en 013 Les 10 premiers réassureurs représentent 6% du marché en 013 Les 5 premiers Les 10 premiers Source : SCOR 8
28 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE CONCENTRTION CROISSNTE DU COURTGE DE RÉSSURNCE (En Mns USD) LES 3 PREMIERS COURTIERS REPRÉSENTENT ENVIRON 80% DU MRCHÉ * Fusion JLT Towers Watson 9 Source: Business Insurance Oct 4, 013
29 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE DES RÉSSUREURS SÛRS ET BIEN NOTÉS N.R TOP 5 DES RÉSSUREURS N.R. BBB- BBB+ - N.R. BBB+ - En % des réassureurs étaient dans la catégorie ou, 0% avaient une notation inférieure à -. En 006, environ la moitié est dans la zone +/ En 013 près des /3 sont dans la zone +/ (solide/très solide), 10% restent dans la zone Source: Strategic Marketing based on S&P ratings
30 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE DES RÉSULTTS STISFISNTS Réassurance Non vie Ratio Combiné Net (S/P plus commissions) 100% Source: S&P Global Reinsurance Highlights, estimation PREF pour
31 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE MLGRÉ DES RENDEMENTS FINNCIERS EN BISSE ÉVOLUTION DES PRINCIPLES COMPOSNTES DU RÉSULTT DEPUIS 008 (EN % DES PRIMES NETTES ÉMISES) Source: rapports annuels sélection réassureurs 008 à 013 *Hannover Re, Munich Re, Partner Re, SCOR, Swiss Re 3
32 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS LES CTEURS DE L RÉSSURNCE UNE FORTE PRÉDOMINNCE DES CTEURS EUROPÉENS L EUROPE RESTE LRGEMENT EXPORTTRICE DE CPCITÉ DE RÉSSURNCE : L RÉSSURNCE EUROPÉENNE EST L 1 ÈRE U MONDE (60% DE L CPCITÉ MONDILE) 5 DES 7 PRINCIPUX RÉSSUREURS MONDIUX BEUCOUP DE BERMUDIENS S INSTLLENT EN EUROPE (ZURICH) RÉSSURNCE = 1ÈREPRT DE MRCHÉ EN MTIÈRE D EXPORTTION D INVISIBLES UNE ÉMERGENCE RÉCENTE DNS LE TOP 15 D CTEURS NON EUROPÉENS (PRINCIPLEMENT SIE) 33
33 L RÉSSURNCE MONDILE EN 013 LES FITS MRQUNTS L SINISTRLITÉ UNE SINISTRLITÉ CTSTROPHE < MOYENNE DES 10 DERNIÈRES NNÉES LE COÛT SSURÉ RESTE FIBLE UNE SINISTRLITÉ CTSTROPHE PLUS MRQUÉE EN EUROPE SINISTRLITÉ DU FIT DE L HOMME EN HUSSE 34
34 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS SINISTRLITE MONDE 013 : SINISTRLITÉ CTSTROPHE < À L MOYENNE SUR LES 10 DERNIÈRES NNÉES (MOYENNE : 184 MDS USD) UN COÛT SSURÉ QUI RESTE FIBLE (5%) SINISTRES CTSTROPHES NTURELLES Mds USD MOYENNE 10 NS MOYENNE 30 NS Nombre d événements Coût économique (Mds USD) Coût assuré (Mds USD) 31 (5%) 65 (38%) 56 (30%) 3 (5%) Nombre de victimes Source: Munich Re NatCatService 35
35 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS SINISTRLITE MONDE 013 : SINISTRLITÉ CTSTROPHE < À L MOYENNE SUR LES 10 DERNIÈRES NNÉES (MOYENNE : 184 MDS USD) UN COÛT SSURÉ QUI RESTE FIBLE (5%) SINISTRES CTSTROPHES NTURELLES Mds USD Source: Munich Re Nat CatService 36
36 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS SINISTRLITE UNE SINISTRLITÉ CT 013 PLUS MRQUÉE EN EUROPE Région Evénements Date Pertes économiques llemagne verse de grêle M$ Pertes assurées M$ Europe centrale Inondation M$ M$ Canada Inondation M$ M$ sie Typhon Fitow M$ 750 M$ sie Typhon Haiyan M$ 700 M$ Chine Tremblement de terre M$ 3 M$ Source: MunichRe Nat Cat Service 37
37 L RÉSSURNCE MONDILE 013 LES FITS MRQUNTS SINISTRLITE SINISTRLITÉ DU FIT DE L HOMME EN HUSSE Coût assuré (Mds USD) 7,8 (+ 30%) 5,9 PRINCIPUX ÉVÈNEMENTS 013 Nombre de victimes Région Evènement Date Victimes Pertes économiques Canada Déraillement d un train transportant du pétrole morts 35 M$ Etats-Unis Explosion d une usine d engrais morts et 00 blessés 00 M$ Espagne Déraillement d un train de passagers morts et 140 blessés 138 M$ Chine Explosion d un pipeline morts et 136 blessés 14 M$ frique Fusillade au centre commercial de Nairobi morts et 17 blessés 116 M$ Source: SwissRe Sigma 38
38
39 L RÉSSURNCE MONDILE EN 013 B -UN MRCHÉ RÉSILIENT UNE CPCITÉ DE RÉSILIENCE FORTE, UNE PROTECTION GLOBLE EFFICCE POUR LES ÉVÉNEMENTS MJEURS LE CONTEXTE : UNE HUSSE DE L SINISTRLITÉ SUR 5 NS, DES ÉVÉNEMENTS CTSTROPHIQUES MJEURS MIS L RÉSSURNCE BSORBÉ SNS DIFFICULTÉ LES CHOCS TOUT EN BISSNT GLOBLEMENT LES TRIFS 40
40 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT LE CONTEXTE : UNE HUSSE DE L SINISTRLITÉ SUR 5 NS, DES ÉVÉNEMENTS CTSTROPHIQUES MJEURS 5 ans de catastrophes majeures en hausse ( fréquence, sévérité) Des années plus coûteuses en sinistres économiques et assurés 41
41 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT UNE SINISTRLITÉ EN HUSSE ET VOLTILE LES RÉSSUREURS ONT TOUJOURS RÉPONDU, LES CPCITÉS SE SONT RECONSTITUÉES, LES CPITUX ONT FFLUÉ, LES TRIFICTIONS ONT BISSÉ World Trade Center 40 Mds$ Toulouse ZF 1,4Mds$ Cumul Katrina/Wilma/Rita 96 Mds$ DES ÉVÉNEMENTS TRÈS COÛTEUX Deepwater Horizon 4 Mds $ Tremblement de terre au Japon 45 Mds$ Sécheresse 01 agriculture US 1 Mds$ 5 NS DE CTSTROPHES Source: SCOR, S&P GRH, IIS,Sigma 4
42 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT DES CTSTROPHES EN HUSSE CONSTNTE (MONDE) : COÛTS NNUELS CUMULÉS DEPUIS 1970 En mds USD En valeurs 013 (MIO USD, COÛTS INDEXÉS) Tremblement de terres / tsunami Evènèments métérologiques Evènements causés par l homme Moyenne sur 10 ans Source: Sigma
43 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT MIS L RÉSSURNCE BSORBÉ SNS DIFFICULTÉ LES CHOCS 44
44 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT UNE GRNDE SOLIDITÉ FINNCIÈRE LES FONDS PROPRES DES RÉSSUREURS SONT À UN NIVEU HISTORIQUEMENT HUT 00 Marché dur" fflux de capitaux "ramollisssement" (softening) 180 USD bn Marché mou Marché dur Capital excédentaire 100 Crise effacée en un an Q14 45
45 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT UNE GRNDE CPCITÉ À LEVER DES CPITUX UGMENTTION DU RÔLE DE L RÉSSURNCE LTERNTIVE ndrew WTC Katrina Japan EQ Source: Willis, Moody s & Scor 46
46 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT TOUT EN YNT DES TRIFS COMPÉTITIFS 47
47 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT MLGRÉ DES ÉVÈNEMENTS MJEURS, UNE TRIFICTION GLOBLE EN BISSE DEPUIS LE MILIEU DES NNÉES 000 Global Property Cat ROL* Index ndrew WTC Katrina IKE Japan EQSandy Source: Guy Carpenter *ROL = Rate on Line (prime/limite en %) U NIVEU MONDIL, LES TRIFS SONT TENDNCIELLEMENT EN BISSE DEPUIS LE MILIEU DES NNÉES
48 L RÉSSURNCE MONDILE 013 B UN MRCHÉ RÉSILIENT MIS CONTRSTÉE SELON LES RÉGIONS DU MONDE EN EUROPE, L BISSE DES TRIFS EST CONTINUE DEPUIS LE DÉBUT DES NNÉES
49 L RÉSSURNCE MONDILE EN 013 C -UN RÔLE ÉCONOMIQUE MJEUR UN SOUTIEN ESSENTIEL SUR LES ÉVÈNEMENTS EXTRÊMES L RÉSSURNCE U CŒUR DU DÉVELOPPEMENT STRTÉGIQUE DE L SSURNCE ET DU SOUTIEN DES FONDS PROPRES SOUS SOLVBILITÉ L RÉSSURNCE, MOTEUR DE L SSURBILITÉ ET DE L INNOVTION 50
50 L RÉSSURNCE MONDILE 013 C UN RÔLE ÉCONOMIQUE MJEUR UN SOUTIEN ESSENTIEL SUR LES ÉVÈNEMENTS EXTRÊMES (toutes branches) 51
51 L RÉSSURNCE MONDILE 013 C UN RÔLE ÉCONOMIQUE MJEUR L RÉSSURNCE U CŒUR DU DÉVELOPPEMENT STRTÉGIQUE DE L SSURNCE ET DE L PROTECTION DES FONDS PROPRES SOUS SOLVBILITÉ COÛT RÉDUIT DE FINNCEMENT DU RISQUE * LLOCTION DES FONDS PROPRES EN FONCTION DU RISQUE VNT ET PRÈS RÉSSURNCE Capital en risque avant réassurance Capital en risque après réassurance vant Réass près Réass ssureurs directs Réassureurs * MIS L PRISE EN COMPTE DE L RÉSSURNCE NON PROPORTIONNELLE DEMEURE TRÈS INSUFFISNTE Swiss Re economic research and consulting 5
52 L RÉSSURNCE MONDILE 013 C UN RÔLE ÉCONOMIQUE MJEUR L RÉSSURNCE, MOTEUR DE L SSURBILITÉ ET DE L INNOVTION IMPORTNTE PRTICIPTION DE L RÉSSURNCE, DE SES RECHERCHES ET MODÉLISTIONS DNS LES BRNCHES DIFFICILES L RÉSSURNCE PPORTE SON EXPERTISE ET CHERCHE À PROMOUVOIR L SSURBILITÉ DES RISQUES NOUVEUX ELLE UN RÔLE CENTRL DNS L NLYSE DES RISQUES MJEURS ET LE DÉVELOPPEMENT DES PRTENRITS PUBLIC/PRIVÉ 53
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