XML. Prélude et suite

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1 XML Prélude et suite

2 Payment Hub Project UNIVERSWIFTNET Apr 2008 Vincent Durieux PHUB Project Manager Schlu mberg er Private

3 Payment hub concept summary One centralized application for all affiliates, with end 2 end integration ERPs to Banks Schlu mberg er Private SLB Network Schlumberger Finance B.V. BIC: SFBVNL2G PHUB Routing Database SWIFT Service Bureau FileAct FIN SLB Affiliates ERP TMS Schlumberger Schlumberger s Banks Integration Standardization Security STP Compliance 3

4 Project Scope The project is being deployed worldwide. Around 150 locations, 30 banks and 1000 users Live Schlu mberg er Private 7 banks, in 11 countries Dubai France Abu Dhabi Netherlands Treasury Oman Norway Yemen Singapore Nigeria Brazil Qatar Processes impacted All payment types (suppliers, payroll, treasury, taxes) Reporting: Prior day statements Operating units liquidity management Treasury operations confirmations 4 In the pipe: 10 banks 25 countries

5 Standardization as an objective SLB Affiliates SLB Network Schlumberger Finance B.V. BIC: SFBVNL2G PHUB Routing Database ERP TMS Schlumberger SWIFT Service Bureau FileAct FIN Schlu mberg er Private Payment routing information o Reduce rejections and repairs due to incorrect routing o Global banking database implemented into PHUB Integration Standardization Security STP Compliance Banking formats o Minimize developments, maintenance, costs and complexity o XML looks promising and is definitely one step towards the right direction o However: Bank readiness: only one bank in production with Schlumberger. 17 major banks asked during our 2 first waves Country and bank specificities still require adjustments (similar to MT101) Risk to see many versions of the XML Can be mitigated to some extent with banks implementation process: documentation, testing process, etc. Bank to undertake the work around roll books and deliver a packaged product 5

6 DANONE and International payments in euro Danone Country Business Units (CBU) Danone Finance International (DFI) «process CBUs intern. pay. on behalf of» 2005 FIN MT101 ACCOUNTING SYSTEM Euro intern. pay. 1 unique format BIC+IBAN Mandatory. CASHPOOLER WEB SYSTEM 2007 FILEACT MT101 bulked 2008 DFI bank FILEACT SCT - XML

7 Event, place - Date - Name of speaker - filename_vx.ppt 7 Evolution du SEPA SCT Plus d information A l écoute des entreprises > Des infos importantes pour le lettrage seront transportées de bout-en-bout : le donneur d ordre initial et le bénéficiaire final le but de paiement > Initiative ISO pour une référence bénéficiaire structurée De multiples interprétations et guides d implémentation SEPA C2B Moins d interprétations EPC SPS Task Force > > Collaboration au niveau standard permettant la compétition au niveau des services

8 XML : Les Réponses possibles Gestion des BIC par la banque CM-CIC pour ses clients (entreprises institutionnels sociétés de gestion) Disponible dès à présent : Offre de Service de mise à jour mensuelle (ou à la demande) des Base de Données clients de BICs à partir de fichiers Excel reçus Fichier complété et retourné sous 48 h maxi Disponible courant 2008 : Offre de Service sur option pour compléter les instructions de paiements des virements nationaux, Euroland et internationaux à partir d un IBAN précisé par le client dans son fichier.

9 XML : Les Réponses possibles Le SCT et la question des dates 3 dates : D exécution De valeur au débit du compte De règlement L ordre de préférences pour les acteurs : Les donneurs d ordre 1/ Valeur au débit du compte 2/ date de règlement 3/ Date d exécution Difficultés pour la gestion correcte de la date d exécution focntion des heures limites de chacune des banques! Les Banques 1/ Date d exécution 2/ date de règlement 3/ Valeur au débit du compte Difficultés pour la gestion correcte de la date de valeur débit car calculés selon les systèmes en fin de process Le compromis = DATE DE REGLEMENT

10 Implementation des standards dans la communauté SWIFT Objectif Input Pilote Faciliter l automatisation via une implémentation commune du standard Documentation de base du standard : ISO Message Definition Report ISO Message Usage Guide Faire des tests, échanger les expériences, collaborer, formuler des recommendations Output SWIFT for Corporates : ISO Payment Initiation Rulebook Ensemble de bonnes pratiques ( rules et guidelines ) pour utiliser les standards (pour n importe quel type de paiement) Ensemble de règles concernant le comportement des parties Chaque banque publiera une documentation adaptée, facile à lire et à utiliser Event, place - Date - Name of speaker - filename_vx.ppt 10

11 Event, place - Date - Name of speaker - filename_vx.ppt 11 La suite les statuts, la restitution, Les statuts du paiement = faciliter la transparence des opérations Utiliser, c est améliorer! La restitution : indispensable pour faciliter la réconciliation Documentation de base : > ISO Message Definition Report (disponible) > ISO Message Usage Guide (septembre 08) Adaptation des standards nationaux existants pour SEPA Best practice pour MT 940 pour les débits/crédits SEPA Implémentation des extraits de compte ISO : - bénéfices importants - couvrent les exigences du SEPA de facon structurée - mais gérons les attentes SWIFTNet for Corporates : phase pilote > Rulebook

12 20/07/2007 JJ Mois Année Les guides d utilisation des formats UNIFI en France UNIVERSSWIFTNET avril 2008 Philippe BLANCHET 12

13 Sommaire Les formats UNIFI :!L organisation des travaux!la feuille de route!les premiers résultats!la structure des guides!les travaux en cours et à venir L enrichissement du relevé de comptes 120 caractères 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 13

14 Les formats UNIFI : l organisation des travaux Constitution, début 2007, d un groupe de travail, composé d experts issus des plus grandes banques de la place, au sein du GUF (Groupement des Utilisateurs de SWIFT en France) Les guides publiés sont :! labélisés GUF et CFONB! disponibles sur le site public du CFONB Cette documentation en langue française s adresse principalement aux acteurs (banques, entreprises, éditeurs...) du marché français 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 14

15 Les formats UNIFI : la feuille de route Élaboration des guides d utilisation des standards UNIFI d acquisition et de restitution au client, par ordre de priorité :! Acquisition du Credit Transfer (virement)! Restitutions associées au Credit Transfer émis (statuts, rejets...) et reçu! Acquisition du Direct Debit (prélèvement)! Restitutions associées au Direct Debit (statuts, rejets...)! Autres restitutions (autres relevés d opération, relevés de compte...) 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 15

16 Les formats UNIFI : les premiers résultats Première version du guide pour l acquisition des virements (Credit Transfer) Cette première version couvre :! Le virement SEPA! Le virement international ou non éligible SEPA Une version ultérieure intègrera :!! Les ordres de virement déplacé! Les virements de trésorerie Remontée de plusieurs «Change Requests» à destination de l Autorité d Enregistrement de l ISO 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 16

17 Les formats UNIFI : la structure des guides Les règles générales : elles ont un caractère transversal et s appliquent à tout type de message (règles sur XML, le format des montants, les caractères autorisés,...) Les règles particulières : elles contiennent la définition fonctionnelle d un d un type de message (par exemple, l acquisition des virements) et précisent les règles d utilisation des données Les descriptions détaillées : elles précisent les modes d utilisation de la structure des messages et des données dans un contexte métier global (guide générique) ou dans un contexte métier particulier (guides spécifiques) Les exemples : ils permettent d illustrer les guides spécifiques dans la syntaxe XML 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 17

18 Les formats UNIFI : les travaux en cours et à venir Avis de prise en charge (message PAIN «Payment status report») : report des travaux en attente d une nouvelle version du message Les relevés d opération (et/ou avis d opérés) concernant les virements reçus et les retours de virements : disponible au 2ème trimestre 2008 Démarrage des travaux sur le SEPA DIRECT DEBIT (SDD) fin du 2ème trimestre 2008 Les relevés de compte seront examinés plutôt à l horizon avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 18

19 Enrichissement du relevé de compte 120 caractères En parallèle des travaux sur les formats UNIFI, un travail d enrichissement du relevé de compte 120 caractères a été effectué En particulier : restitution au bénéficiaire d un virement de la zone libellé de 140 caractères et de la référence «de bout en bout» de 35 caractères Techniquement : utilisation d enregistrements complémentaires qualifiés (appelés également enregistrements «05») 8 avril 2008 Les guides d utilisation des formats UNIFI en France Philippe BLANCHET 19