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1 edixit version Dernières évolutions 1. Gestion des comptes Titres simplifiée en deux écrans Ajout des SICAV et FCP monétaires 2 2. Refonte Bilan social en un seul écran Charges détaillées par placement immobilier NOUVEAU Evolution du calcul Retraite Relevé de Situation Individuelle Simulation immobilière Malraux Charges ouvrant droit à réduction NOUVEAU Rapports PDF et DOC : Retraite, Profil investisseur et Simulation immobilière NOUVEAU Rapport simulation immobilière Avantages et Calcul du TRI Divers... 7 Ajout du compte courant associé dans Patrimoine Placements Disponibilités Autres disponibilités 7 Contrat de capitalisation souscription couple... 7 Synthèse Ajout du graphe de répartition du patrimoine entre les conjoints... 7 Ajout de libellés garanties décès privées et professionnelles, profession,... 7 Lien Solution IRFP (en option) Outil déclaratif et de calcul d impôt sur le revenu et sur le patrimoine ISF... 7 ANNEXE Guide de prise en main PATRIMOINE Retraite

2 1. Gestion des comptes Titres simplifiée en deux écrans Ajout des SICAV et FCP monétaires Afin de simplifier la saisie des comptes titres et PEA, deux tableaux de répartition sont accessibles : Titres (Direct) et Titres (SICAV/FCP). Les SICAV et FCP monétaires, qui étaient saisis dans les Disponibilités, ont été ajoutés dans la répartition des titres (SICAV/FCP). Pour tous les dossiers créés avec une version antérieure à la 6.2, la reprise des SICAV et FCP monétaires seront reprises automatiquement dans de nouveaux comptes Titres. 2. Refonte Bilan social en un seul écran Un écran pour Vous et Votre conjoint regroupant les prestations versées par les organismes sociaux professionnels en cas de maladie/invalidité/décès. Le détail de la couverture prévue (et réelle) est accessible via la caisse (dans notre exemple RSI(base)). 2

3 3. Charges détaillées par placement immobilier Attention les charges foncières ou charges des locations meublées étaient renseignées dans PATRIMOINE Ajustement fiscal en globalité. Vous pouvez maintenant les renseigner bien par bien directement dans l écran du placement. Toutes les charges déductibles du revenu de ce bien doivent être cumulées (taxe foncière comprise), hors intérêts d emprunt. A la reprise d un ancien dossier nous vous conseillons de vérifier les écrans des charges foncières et des charges BIC non pro. (LMNP) pour vérifier les informations renseignées. Cet écran propose deux colonnes : 1/ Immobilier cumul des charges année par année des différents biens immobiliers 2/ Divers Reprise des charges saisies dans la version edixit antérieure (6.1) et/ou saisie de charges non détaillées par bien. 3

4 4. NOUVEAU Evolution du calcul Retraite Relevé de Situation Individuelle Un guide spécifique est joint en annexe. 5. Simulation immobilière Malraux Charges ouvrant droit à réduction Afin de permettre d intégrer dans le coût de l investissement global une partie des charges ouvrant droit à réduction la saisie a été complétée. Ainsi ces charges peuvent être financées dans le cadre de l investissement initial ou par les fonds propres (trésorerie) au fur et à mesure des besoins Incidences de ces charges sur Effort d épargne : 1/ Comprises dans l investissement, elles sont gérées dans la globalité (financement par apport ou emprunt) 2/ Non comprises, elles impactent année par année l effort d épargne 4

5 6. NOUVEAU Rapports PDF et DOC : Retraite, Profil investisseur et Simulation immobilière Rapport Retraite accessible de PATRIMOINE/Retraite Rapport Profil investisseur accessible de DIAGNOSTICS/Investisseur/Horizon Rapport Simulation immobilière accessible de DIAGNOSTICS/Fiscalité/ Investissements immobiliers Attention 1/ Sous certaines versions Internet Explorer il faut autoriser le téléchargement de fichiers Outils/Options internet/internet/personnaliser le niveau... /Téléchargements/Demander confirmation pour les téléchargements de fichiers 2/ Sous Word il faut enregistrer le fichier par Enregistrer Sous et choisir le format de votre version 5

6 7. NOUVEAU Rapport simulation immobilière Avantages et Calcul du TRI Ce rapport propose une page Avantages présentant les Différentes approches d un investissement immobilier : Fiscalité, évolution du patrimoine, Revenus complémentaires, et Protection de la famille (en cas de décès). Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) est calculé. I Dans notre exemple, la réduction d IR liée au placement Malraux permet d obtenir un TRI sur une projection de 10 ans de 14,71%. (sur 12 ans 8,53 % et sur 15 ans 3,33 %) 6

7 8. Divers Ajout du compte courant associé dans Patrimoine Placements Disponibilités Autres disponibilités Contrat de capitalisation souscription couple Synthèse Ajout du graphe de répartition du patrimoine entre les conjoints Ajout de libellés garanties décès privées et professionnelles, profession,... Lien Solution IRFP (en option) : outil déclaratif et de calcul d impôt sur le revenu et sur le patrimoine ISF 7

8 ANNEXE Guide de prise en main PATRIMOINE Retraite 8

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