FORMATIONS INTER INTRA

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1 FORMATIONS INTER INTRA 2012 Techniques de gestion patrimoniale Ingénierie juridique Ingénierie fiscale Immobilier PARIS LYON MARSEILLE

2 DITO Zoom sur quelques nouveautés 2012 Ingénierie patrimoniale p jours pour cerner l'environnement de l'ingénierie patrimoniale, identifi er les principaux outils juridiques et fi scaux et utiliser les principaux placements fi nanciers L'année 2012 va marquer un grand tournant en matière de gestion de patrimoine. L'importante réforme de la fi scalité du patrimoine est venue marquer la fi n du bouclier fi scal mais a également entraîné un réaménagement substantiel de l'isf tout en instaurant par ailleurs une nouvelle " exit tax ". La gestion de patrimoine va corrélativement évoluer et les experts en ingénierie patrimoniale devront se montrer particulièrement réactifs face à cette révolution fi scale qui bouleversera nécessairement leurs pratiques et leurs conseils. Par ailleurs, le Gouvernement souhaite instaurer des mesures destinées à encadrer l'activité de gestion de patrimoine et permettre un système de régulation des CGP. Car cette discipline, complexe et dense, requiert des compétences de plus en plus rigoureuses et une formation pointue. Enfi n, le contexte fl uctuant des marchés fi nanciers de ces dernières années démontre la nécessité, pour les professionnels de la gestion de patrimoine, d'anticiper constamment de nouvelles solutions patrimoniales et de s'adapter à une clientèle de plus en plus exigeante face aux alourdissements de leur fi scalité. L'objectif des formations EFE est donc de permettre aux professionnels de la gestion patrimoniale d'acquérir et de renforcer leur savoir-faire et de s'adapter aux nouvelles règlementations et pratiques, grâce à notre sélection d'experts de haut niveau et à une offre Gestion de patrimoine 2012 actualisée : - 36 formations, dont 6 nouveautés, programmées sur plusieurs sessions, tout au long de l'année, à, Lyon et Marseille - 6 formations bénéfi ciant de notre label Just Learning pour allier présentiel et formation à distance. NOUVEAU Initiation à l'ingénierie fiscale patrimoniale p jours pour maîtriser les savoirs techniques, juridiques et fi scaux nécessaires à l'appréhension de la fi scalité patrimoniale, proposer des stratégies fi scales patrimoniales adaptées à la situation du client et identifi er les risques fi scaux. Évaluation immobilière et contrôle fiscal p journée pour déterminer la valeur d'un bien immobilier ou d'une SCI, appréhender les méthodes d'évaluation reconnues par l'administration fi scale et savoir faire face à un contrôle fi scal. Myriam HUBERMAN Responsable du secteur Gestion de patrimoine

3 VOTRE CATALOGUE EFE MODE D'EMPLOI TOUTES LES SOLUTIONS INTER-INTRA L'EXPERTISE OPÉRATIONNELLE DU E-LEARNING AU SOCIAL LEARNING FORMATIONS DIPLÔMANTES ET CERTIFIANTES NOS SOLUTIONS CLIENTS LE GROUPE EFE SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 Techniques de gestion patrimoniale Ingénierie juridique Ingénierie fiscale Immobilier

4 VOTRE CATALOGUE EFE SE REPÉRER DANS LE CATALOGUE 19 LES 36 FORMATIONS ACCÉDER DIRECTEMENT À UN SOUS-DOMAINE TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE INGÉNIERIE JURIDIQUE INGÉNIERIE FISCALE IMMOBILIER 4

5 MODE D'EMPLOI 11 NOUVEAUX PICTOS POUR FACILITER VOTRE CHOIX SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 EFE 7 JOURS SUR 7 POUR CONSULTER, CHOISIR PAR THÉMATIQUE, PAR VILLE, S'INSCRIRE À TOUT MOMENT LE CATALOGUE EN VERSION INTERACTIVE LE BON GESTE POUR LA PLANÈTE EFE SUR VOTRE MOBILE SCANNEZ CE CODE ET RETROUVEZ TOUTE NOTRE OFFRE SUR VOTRE SMARTPHONE SERVICE CLIENTS I N T E R VOS PROJETS I N T R A INFOCLIENT@EFE.FR INTRA@EFE.FR 5

6 TOUTES LES SOLUTIONS FORMATIONS LONGUES & CERTIFIANTES Acquérir les fondamentaux d'une activité ou d'un. Les acquis de la formation validés par une certification FORMATIONS DIPLÔMANTES Pour décider de son avenir professionnel. Version Executive compatible avec une activité professionnelle FORMATIONS D'ACTUALITÉ Des journées professionnelles à forte valeur ajoutée. Animées par les meilleurs experts du moment SPÉCIAL UNIVERSITÉS D'ENTREPRISE FORMATIONS CATALOGUE L'expertise + la pédagogie sur des formats courts. Animées par des opérationnels garantissant le traitement complet d'un thème Une offre conseil et formation répondant aux enjeux stratégiques globaux et RH de l'entreprise Référentiels de compétences, conception de solutions d'ingénierie pédagogique globales, certification de parcours formation, sélection d'animateurs experts, mise en place de systèmes d'évaluation et de mesure des parcours formation 6

7 INTER-INTRA 2012 FORMATIONS INTRA L'assurance d'une solution personnalisée. Au service de la performance de votre organisation, de vos process et de vos s. Un suivi jusqu'à la mesure des résultats et des effets produits JUST LEARNING Un processus formation efficace, fluide pérenne et mesurable pour une meilleure montée en compétences de vos collaborateurs. Un accompagnement avant, pendant et après la formation pour un apprentissage facile et concret SOCIAL LEARNING SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 Parce qu'apprendre, partager ses connaissances et ses bonnes pratiques, échanger des informations, est un processus continu, nous mettons à disposition des participants : plate-forme, chat, wiki, forums, blog Des outils collaboratifs pour faire vivre une vraie communauté professionnelle HAPPY HOURS DU MANAGEMENT Un format 18h / 21h informel, pour échanger avec vos pairs. Des rencontres mensuelles entre managers pour trouver des solutions concrètes à partir des meilleures pratiques et améliorer vos performances managériales 7

8 L'EXPERTISE OPÉRATIONNELLE FORMATIONS INTER NOS 5 ENGAGEMENTS QUALITÉ POUR TOUTE INFORMATION SUR L'INTER / infoclient@efe.fr 1 2 UNE 3 UN 4 5 DES FORMATIONS CONÇUES PAR DES PROFESSIONNELS POUR DES PROFESSIONNELS ÉQUIPE DE FORMATEURS EXPERTS DE TERRAIN, PÉDAGOGUES ET IDENTIFIÉS LIEU D'ÉCHANGES À FORTE VALEUR AJOUTÉE UN SUPPORT PÉDAGOGIQUE DÉMATÉRIALISÉ & UNE ÉVALUATION EN LIGNE GARANTIES D'ORGANISATIONS PROFESSIONNELLES DE RÉFÉRENCE Des spécialistes sectoriels EFE, experts en contenu et formés à la pédagogie pour construire l'offre formation Acquisition d'un savoir-faire 100 % opérationnel Une information pratique et technique fiable issue des meilleures pratiques professionnelles Sélectionnés pour leurs compétences opérationnelles et leurs aptitudes pédagogiques Formés à nos méthodes de pédagogie interactive Leurs noms et qualités s'affichent sur les programmes 3 à 15 participants par session Un questionnaire à remplir 15 jours avant la formation Un suivi post formation sur votre espace collaboratif Un support pédagogique unique et spécifique, dématérialisé sur votre espace collaboratif 3 jours après la formation, une évaluation en ligne de la qualité de l'apprentissage et de l'atteinte des objectifs Une évaluation en ligne des acquis réalisée à froid plusieurs semaines après les formations qui le prévoient Membre de la FFP Certificat de qualification ISQ OPQF Homologations - Conseil National des Barreaux - Compagnie des Conseillers en Investissements Financiers - Compagnie Nationale des Commissaires aux Comptes 8

9 INTER-INTRA 2012 FORMATIONS INTRA 100% SUR MESURE UNE ANALYSE DÉTAILLÉE DE VOS ENJEUX UNE COTATION SOUS 48 HEURES UNE ÉQUIPE PROJET DÉDIÉE POUR TOUS VOS PROJETS INTRA / intra@efe.fr Une étude détaillée du cahier des charges Un rendez-vous avec le Responsable formation, les responsables opérationnels ou managers sur les grands déploiements formation 48 heures pour les formations catalogues déclinées en intra, 5 jours pour une formation sur mesure Un pilotage de toutes les phases de conception et de déploiement. Un chef de projet coordonne l'action des experts et du formateur/pédagogue référent SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 UN DISPOSITIF AJUSTABLE EN PERMANENCE Sur les projets multi sessions : pour prendre en compte, d'une session sur l'autre, toutes les remarques ou demandes d'évolution UNE FORMATION CHEZ VOUS OU DANS NOS LOCAUX Nos services logistiques peuvent aussi vous proposer des salles extérieures au meilleur prix UNE ÉVALUATION / MESURE POST FORMATION «À chaud» dès la fin de la session pour apprécier l'atteinte des objectifs et la qualité de l'animation «À froid» dans les 3 à 9 mois suivant la formation pour en mesurer concrètement le ROI et la réelle mise en application des acquis DISPOSITIFS SOCIAL LEARNING ET E-LEARNING Pour mieux partager ses connaissances et ses pratiques 9

10 DU E-LEARNING E UNE LEARNING DOUBLE EXPERTISE DES CONTENUS PENSÉS ET ÉCRITS PAR DES EXPERTS DE CHAQUE DOMAINE LE MEILLEUR DE LA PÉDAGOGIE EN LIGNE : INTERACTIVITÉ MAXIMUM SCÉNARISATION LUDIQUE EXERCICES D'APPLICATION POUR VALIDER LES SAVOIRS ET SAVOIR-FAIRE ACQUIS E-LEARNING SUR MESURE Conception de contenus par nos experts ou capitalisation sur vos contenus pour une solution personnalisée en France comme à l'international. Différents niveaux de médiatisation compatibles avec votre plate-forme et vos exigences techniques. E-LEARNING SUR ÉTAGÈRE Des modules réalisés par les meilleures spécialistes en management, gestion de projet, fi nance, gestion Des formations prêtes à l'emploi et 100 % opérationnelles Accessibles sur internet depuis n'importe quel ordinateur E E-SATISFACTION ÉVALUATION POUR MESURER L'ATTEINTE DES OBJECTIFS LA QUALITÉ DE LA FORMATION ET L'EFFICACITÉ DES TECHNIQUES PÉDAGOGIQUES UTILISÉES E-ÉVALUATION AVANT LA FORMATION Pour tester son niveau de connaissances et se poser les bonnes questions avant sa formation présentielle Permet d'homogénéiser le niveau de prérequis des participants à l'arrivée en formation E-ÉVALUATION APRÈS LA FORMATION Pour valider les connaissances, ancrer les acquis et revenir sur les notions clés abordées pendant la formation Return on Learning assuré pour l'apprenant et le responsable formation : permet de suivre la profitabilité globale de la formation Un suivi personnalisé et efficace. Le participant reçoit un l'invitant à faire ses évaluations dans un délai défini, plusieurs s de relance peuvent lui être envoyés son entreprise a accès au reporting détaillé des évaluations sur l'espace client de notre site 10

11 AU SOCIAL LEARNING CLASSE VIRTUELLE Toute l'efficacité d'un accompagnement post formation à distance Un retour sur la mise en situation opérationnelle et l'occasion de se benchmarker, en direct avec l'expert-formateur, 2 à 3 mois après la formation SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 RESSOURCES EN LIGNE JUST LEARNING EN INTER Pour accéder au savoir en temps réel : bibliographie, accès aux éditions EFE, banque médias, supports de formation dématérialisés, articles parus de nos experts, newsletters Évaluation amont Exercices d'intersession Module e-learning Évaluation aval Classe virtuelle SOCIAL LEARNING L'efficacité d'un dispositif formation global Une évaluation en amont et en aval de votre formation sur plus de 150 programmes Des exercices d'intersession pour valider des acquis ou préparer la session suivante Des modules e-learning Des classes virtuelles à l'issue de 50 formations en 2012 Parce qu'apprendre, partager ses connaissances et ses bonnes pratiques, échanger des informations, est un processus continu, nous mettons à disposition des participants un espace collaboratif : forums thématiques, chat, wiki, blog, FAQ, flux RSS Tous les outils pour faire vivre une vraie communauté professionnelle 11

12 Une approche technique et pratique de haut niveau pour futurs acteurs de la gestion fiscale de l entreprise Une équipe pédagogique expérimentée de profession nels reconnus Une formation intensive sur 12 mois compatible avec l exercice d une activité professionnelle Un programme développé depuis 13 ans par SKEMA Business School (ex ESC LILLE) et adapté dans sa version Executive par SKEMA et EFE en partenariat depuis 2009 Présenté en partenariat par SKEMA BUSINESS SCHOOL & EFE FORMATION Septembre 2011 à octobre 2012 marseille paris nos partenaires : Un partenariat entre deux institutions aux expertises complémentaires : Euromed Management et EFE (Édition Formation Entreprise) Un format à temps partiel (de 3 à 4 jours consécutifs par mois) compatible avec une activité professionnelle en parallèle Une pédagogie axée sur l opérationnel alternant technique et pratique, et intégrant des apports de professionnels reconnus du secteur Des cours répartis entre Marseille (au cœur du périmètre Euroméditerranée, un des grands projets européens d aménagement urbain) et Une ouverture internationale avec un voyage d étude à l étranger FORMATIONS DIPLÔMANTES UN DIPLÔME POUR VALORISER VOS COMPÉTENCES FAIRE PROGRESSER SA CARRIÈRE ACCÉDER À DE NOUVELLES FONCTIONS EFE ET SES PARTENAIRES PROPOSENT DES FORMATIONS DIPLÔMANTES VERSION EXECUTIVE, COMPATIBLES AVEC VOTRE ACTIVITÉ PROFESSIONNELLE MASTÈRE SPÉCIALISÉ (MS) 3 e Janvier à décembre 2012 PARIS Mastère Spécialisé (MS) en Gestion fiscale de l entreprise Accrédité par la Conférence des Grandes Écoles Version Executive Une formation diplômante complète et fiscalement responsable pour transmettre les meilleures pratiques dans le respect de la réglementation année GESTION FISCALE DE L'ENTREPRISE Accrédité par la Conférence des Grandes Écoles, en partenariat avec SKEMA Business School Plus d'information sur MASTÈRE SPÉCIALISÉ (MS) Mastère Spécialisé (MS) en MONTAGE D OPÉRATIONS EN Aménagement, Urbanisme & Immobilier Version Executive 2 e année MONTAGE D'OPÉRATIONS EN AMÉNAGEMENT, URBANISME & IMMOBILIER Accrédité par la Conférence des Grandes Écoles, en partenariat avec Euromed Management Plus d'information sur 12

13 & CERTIFIANTES LE CP FFP CERTIFICAT PROFESSIONNEL POUR VALIDER LES ACQUIS DE LA FORMATION EN COMPÉTENCES PROFESSIONNELLES LE CERTIFICAT EFE-VAF POUR VALIDER VOS ACQUIS DE LA FORMATION Une garantie de performance opérationnelle Un dispositif innovant d'accompagnement e-learning Une pédagogie individualisée Sur simple demande de votre part au moment de l'inscription. Sur tous les cycles longs EFE d'une durée de 4 ou 6 jours. Optez pour l'option du certificat EFE VAF. Et testez votre nouveau savoir-faire via un test de synthèse. SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 EFE EST HABILITÉE À DÉLIVRER DES CP FFP DANS TOUS SES DOMAINES DE QUALIFICATION ISQ-OPQF Management des hommes Développement personnel Ressources humaines Finance, gestion, droit Formations spécifiques à des s Environnement et sécurité Sur simple demande de votre part au moment de l'inscription. Sur tous les cycles certifiants EFE d'une durée de 10 ou 22 jours. Optez pour le CP FFP. Et évaluez le développement de vos compétences via la résolution de cas pratiques et la soutenance d'un mémoire professionnel. BÉNÉFICES POUR LE SALARIÉ Renforcer l'efficacité du parcours professionnel suivi Valider la transformation des acquis en compétences professionnelles Bénéficier d'un élément constructif dans une démarche de VAE BÉNÉFICES POUR L'ENTREPRISE Un retour sur investissement mesurable de manière objective Une performance opérationnelle immédiate Fédération de la Formation Professionnelle Pose le cadre du référentiel de certification Habilite les organismes de formation qualifiés Habilitée à délivrer des CP FFP pour ses cycles certifiants Atteste de la maîtrise d'un, d'une fonction ou d'une activité 13

14 NOS SOLUTIONS CLIENTS DES ACTIONS POUR VOUS FACILITER LA FORMATION UN CONSEIL DE QUALITÉ Répondre à toutes vos questions et vous conseiller - Choix d'un programme Inter - Plus d'information sur son animateur - Disponibilités de dates sur une formation - Devis personnalisé Des questions sur le fi nancement de vos formations, sur l'optimisation de votre plan de formation au regard du DIF. Nos conseillers formation sont à votre écoute et vous informent UN ACCUEIL SPÉCIFIQUE POUR LES NOUVEAUX CLIENTS Un échange téléphonique pour mieux se connaître Une offre de bienvenue avec une réduction de 15 % sur votre 2 e commande faite dans un délai de 3 mois après la première inscription UNE VRAIE PRISE EN CHARGE SUR TOUTES LES PHASES DU PROCESS FORMATION Une simplification de toute la démarche administrative, dès l'inscription Un accompagnement de votre service formation pour lui permettre de se concentrer sur ses missions essentielles LA RÉACTIVITÉ AU BÉNÉFICE DE VOTRE PRISE DE DÉCISION Une réponse dans la journée pour toute demande sur l'inter Un devis sous 48 heures pour toute formation catalogue à réaliser chez vous en intra Un devis sous 5 jours pour tout projet de formation intra 100 % sur mesure DES CONDITIONS TARIFAIRES MESURÉES 10 % de réduction sur la 2 e formation si vous inscrivez simultanément 2 collaborateurs à une même formation 15 % de réduction sur la 3 e formation ( et toujours - 10 % sur la 2 e ), si vous inscrivez simultanément 3 collaborateurs sur la même formation Avantage fidélité pour optimiser votre plan de formation avec une remise pouvant aller jusqu'à 12 % Votre avantage s'applique aux 900 formations inter du catalogue EFE. Votre carte fidélité est valable 2 ans Des promotions saisonnières, notamment l'été et en tout début d'année CHEZ EFE, VOUS ÊTES TOUJOURS CLIENT Politique annuelle de formation dynamique ou moins soutenue sur la suivante, vous faites l'objet d'une attention régulière. Nos équipes suivent votre actualité formation et vous sollicitent en fonction de votre activité UN MARKETING CIBLÉ PAR RAPPORT À VOS ATTENTES Notre connaissance de votre entreprise, de ses s et de ses habitudes, de son environnement nous permet de vous adresser des offres qui vous concernent UNE ACTION PERMANENTE POUR GARANTIR LA RÉALISATION DES SESSIONS INTER Dès votre inscription reçue, nos conseillers vous informent des sessions garanties d'ouverture sur la formation choisie 14

15 VOUS APPORTER LE MEILLEUR DU SERVICE DES HOMMES POUR VOUS ACCOMPAGNER TOUT AU LONG DU PROCESS Conseiller formation Chargé d'accueil nouveaux clients Gestionnaire d'inscriptions Ingénieur commercial Chef de projet intra Référent e-learning Chef de produit marketing client SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 L'OFFRE SOLUTIONS GRANDS COMPTES Un ensemble de services et d'avantages qui garantit une gestion optimale de votre investissement formation Un accord cadre spécifique et adapté à vos enjeux Un interlocuteur unique en charge du suivi de votre compte Des offres exclusives et des prestations dédiées 15

16 LE GROUPE EFE AVEC PLUS DE 2500 FORMATIONS INTER-INTRA, EFE EST LE 1 ER GROUPE MULTISPÉCIALISTE DE LA FORMATION CONTINUE 120 formations d'actualité À forte valeur ajoutée destinées aux cadres et dirigeants des secteurs privé et public. Animées par les meilleurs experts du moment sur des sujets d'ordre stratégique, technique, sociétal 900 formations catalogue inter À, Lyon et Marseille, toutes déclinables en intra 200 formations catalogue dédiées au secteur public Sur les mêmes villes et réalisables en intra EFE ÉDITIONS Des publications spécialisées et très opérationnelles Utilisées comme outils de travail par les professionnels CHACUNE DE SES MARQUES DÉTIENT UN POSITIONNEMENT EXPERT SUR SON DOMAINE DE PRÉDILECTION. Deux revues rédigées par d'éminents spécialistes : BJDU, BJCP Des newsletters rédigées par des experts terrain pour des professionnels BÉNÉFICIEZ DE TOUTES CES EXPERTISES ET DE LA SYNERGIE DU GROUPE La grande École de journalisme de la rue du Louvre Plus de journalistes formés CFPJ médias 150 formations en presse écrite, audiovisuel, multimédia CFPJ Entreprises 190 formations destinées aux professionnels de la Com' CFPJ Leadership Forme les dirigeants des grandes entreprises françaises et internationales à la Com' et à l'affirmation de leur leadership 16

17 FAITES LE CHOIX DE L'EXPERTISE Marketing stratégique, opérationnel, e-marketing Commercial : Vente et négociation Relation clients et call centers 120 formations dédiées aux marchés, à l'achat et aux finances publics À et Lyon. Au service des administrations centrales et déconcentrées, fonction publique hospitalière, collectivités territoriales et intercommunalités, associations, établissements publics, secteur ordonnance 2005, OPAC, SEM, EPIC INTERNATIONAL IFE BENELUX 90 formations d'actualité À destination des cadres et dirigeants des secteurs public et privé en français, anglais et néerlandais 100 formations catalogue inter Animées à Bruxelles, Namur ou Luxembourg Toutes les formations catalogue et conférences sont déclinables en intra IFE ESPAGNE 90 formations inter toutes déclinables en intra Salons professionnels et congrès sur les centres d'appels, capital investissement et Fusions-acquisitions, Financement de l'investissement. Édition de différentes revues, annuaires et newsletters. SOMMAIRE GÉNÉRAL INTER-INTRA 2012 L'expertise e-learning du groupe EFE Avec une expertise contenu, des scénarios pédagogiques variés, un graphisme attractif, des interactivités fréquentes E-learning sur mesure Modules sur étagère Une plateforme LMS Efficace et conviviale pour gérer, diffuser et suivre vos formations IFE PORTUGAL 100 formations inter pour les cadres et dirigeants Des entreprises et des collectivités locales au Portugal et en Angola, toutes déclinables en intra Salons professionnels et congrès Destinés aux professionnels des ressources humaines, centres d'appels, logistique Édition de 6 magazines spécialisés Destinés aux professionnels de la distribution, la logistique, la médecine vétérinaire, la franchise, l'agriculture ACCÉDEZ À TOUS LES SITES EXPERTS DU GROUPE EFE

18 TÉMOIGNAGE En suivant cette formation, je souhaitais actualiser mes connaissances Sylvie CONSO Responsable marketing communication Direction du développement GENERALI Participante à la formation " Assurance vie et gestion de patrimoine " code 9063 p. 27 Responsable marketing et communication au sein de la direction du développement d'une société d'assurance, je suis par ailleurs conseil en gestion de patrimoine certifié. C'est à ce titre que je suis régulièrement sollicitée pour former des collaborateurs sur les techniques patrimoniales et successorales. En suivant cette formation, je souhaitais actualiser mes connaissances sur l'utilisation de l'assurance vie. En plus des informations que j'ai pu avoir sur le projet de réforme patrimoniale en cours, le contenu déployé au cours de la formation m'a permis de mieux cerner les différentes possibilités d'investissement qu'offre l'assurance vie. Je peux ainsi plus aisément expliquer comment élaborer et proposer une solution de placement adaptée aux objectifs patrimoniaux d'un client. NOTRE OFFRE EN FORMATIONS 6 NOUVEAUTÉS 1 CYCLE LONG 18

19 SOMMAIRE DES FORMATIONS PAGE CODE Pratiquer la gestion de patrimoine Cycle long pour répondre aux attentes de la clientèle patrimoniale Ingénierie patrimoniale : comprendre les bases Gestion de patrimoine pour assistantassistante : comprendre les bases Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle : maîtriser les techniques patrimoniales et le diagnostic patrimonial Démembrement de propriété : maîtriser les impacts fiscaux de l'usufruit et de la nue-propriété Assurance vie et gestion de patrimoine : 27 élaborer une stratégie de placement 9063 INGÉNIERIE FISCALE PAGE CODE Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle : les revenus imposables et les obligations déclaratives Initiation à l'ingénierie fiscale patrimoniale : intégrer les bases de la fiscalité du patrimoine Fiscalité du patrimoine : minimiser l'impôt sur le patrimoine Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle : les revenus imposables et les obligations déclaratives Maîtriser les techniques de gestion de patrimoine : de l'audit patrimonial à l'optimisation fiscale Minimiser l'isf : autres optimisations depuis la suppression du bouclier fiscal Maîtriser la fiscalité des valeurs mobilières : imposition des revenus, des plus-values et ISF Assurance vie et gestion de patrimoine : 27 élaborer une stratégie de placement 9063 Assurance vie et clause bénéficiaire : maîtriser les règles applicables Régime fiscal des stock-options et des actions gratuites : maîtriser la mise en place d'un plan et le régime fiscal applicable Assurance vie Formation d'actualité Évaluation immobilière et contrôle fiscal : maîtriser les règles d'évaluation et faire face à un contrôle fiscal Art et gestion de patrimoine : élaborer des stratégies patrimoniales sur le marché de l'art Fondation, fonds de dotation et mécénat : bénéficier du régime fiscal avantageux du mécénat Fiscalité internationale du patrimoine : maîtriser le cadre légal de la délocalisation Retraite et gestion de patrimoine : articuler régime de base et dispositifs complémentaires Approche patrimoniale globale du chef d'entreprise : maîtriser la méthodologie L'approche financière du client privé : maîtriser les techniques de gestion d'actifs INGÉNIERIE JURIDIQUE PAGE Droit patrimonial de la famille : maîtriser les régimes matrimoniaux, PACS, divorce, libéralités et successions CODE Fiscalité des non-résidents : gérer fiscalement son départ de France Droit des successions et des libéralités : maîtriser les donations et la dévolution 33 successorale 3051 Gérer fiscalement les salariés expatriés : en identifiant les régimes favorables 51 la mobilité internationale 3006 EIRL : maîtriser le régime juridique et fiscal Structurer son patrimoine en société : société civile, SAS, SARL et holding patrimoniale 3065 Régime fiscal de la société civile : stratégies patrimoniales via une société civile La société civile de famille : sécuriser son patrimoine à travers une SCF Créer et gérer une société civile immobilière : l'impact fiscal des montages SCI Transmettre une entreprise : transmission à titre gratuit ou onéreux Pactes Dutreil Transmission : transmettre l'entreprise familiale de manière optimale EFE Formations Inter-Intra 2012 IMMOBILIER PAGE 35 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE 2012 CODE Réussir un investissement immobilier patrimonial : les rouages financiers, juridiques et fiscaux Évaluer les actifs immobiliers : techniques de valorisation et aspects comptables Évaluation immobilière et contrôle fiscal : maîtriser les règles d'évaluation et faire face à un contrôle fiscal Asset management immobilier : suivre et optimiser la gestion du portefeuille immobilier de ses clients Créer et gérer une société civile immobilière : l'impact fiscal des montages SCI

20 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Pratiquer la gestion de patrimoine Cycle long pour répondre aux attentes de la clientèle patrimoniale Gérer un patrimoine ne s'improvise pas. Il est essentiel de connaître l'ensemble des mécanismes juridiques et fiscaux qui gouvernent les différentes composantes d'un patrimoine et d'assimiler les techniques financières utilisées dans la gestion d'un portefeuille d'actifs. Une parfaite maîtrise de ces outils permet de proposer les montages les plus appropriés à la situation du client. Maîtriser les savoirs techniques, juridiques et fi scaux indispensables. Arbitrer effi cacement entre les différents produits. Développer et gérer une clientèle patrimoniale. Il est recommandé d'avoir des connaissances générales en droit civil ainsi qu'une maîtrise de la fi scalité des particuliers ou d'avoir suivi " Maîtriser les bases de la fi scalité personnelle " (code 3072 p. 24). Toute personne exerçant une activité de conseil et de vente de services et de produits fi nanciers Francine TORTIGET Consultante en gestion de patrimoine 6 jours 42 heures code 9068 Tarif HT : mars, mai et juin septembre, octobre et novembre décembre 2012, janvier et février 2013 À l'issue de cette formation, vous serez capable d'établir de manière structurée un diagnostic complet du patrimoine adapté aux besoins de vos clients. MODULE 1 Maîtriser le droit et la fiscalité du patrimoine Organiser un patrimoine en fonction des régimes matrimoniaux et des situations familiales Exercice d'application : conseiller un régime matrimonial Préparer la transmission d'un patrimoine et l'optimiser fiscalement Recourir aux mécanismes de transmission à titre gratuit et onéreux Identifi er les usages des structures sociétales et du démembrement de propriété Exercice d'application : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée Optimiser la fiscalité du patrimoine Accompagner le client dans ses déclarations Utiliser les techniques d'allègement de l'isf et de l'ir Exercice d'application : sur la base de données fournies, calcul de l'impôt, identifi cation des charges déductibles, des réductions Maîtriser les incidences fi scales des placements mobiliers et immobiliers Étude de cas : calcul et optimisation fi scale des plus-values de cession de valeurs mobilières MODULE 2 Recourir efficacement aux marchés financiers, à l'immobilier et aux assurances de personnes Évaluer la part des valeurs mobilières dans la composition et le développement du patrimoine Différencier les valeurs mobilières selon les besoins et les attentes du client Distinguer les modes de gestion Mise en situation : choisir la part des valeurs mobilières dans un patrimoine donné Rechercher l'optimisation fiscale de l'épargne Identifi er les différentes enveloppes fi scales : PEP, PERP, PEA, FCPR et FCPI Maîtriser les aspects techniques et fi scaux de l'assurance vie Proposer une solution retraite et prévoyance adaptée Mise en situation : faire les calculs et conseiller une sortie en capital ou une rente viagère pour un client prenant sa retraite Mener un diagnostic immobilier Identifi er les produits et les techniques de défi scalisation Mise en situation : calcul de l'optimisation fi scale d'un investissement de Robien Exercice d'application : formuler différents conseils pour un patrimoine donné MODULE 3 Optimiser les relations avec une clientèle patrimoniale Optimiser l'approche et la découverte de la clientèle Reconnaître les clients " haut de gamme " Repérer les attentes du client Organiser le recueil d'informations Conduire l'entretien découverte Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d'un client fi ctif, et au recueil des informations essentielles Optimiser la communication Dresser un bilan et une analyse patrimoniaux Élaborer des solutions : formulation écrite et orale Étude de cas : analyse du fond et de la forme de différents rapports de diagnostics patrimoniaux Mettre en œuvre les solutions et le suivi Maîtriser les techniques de négociation Mise en situation : les participants s'approprient l'argumentation client et apprennent à traiter les questions et les objections Maîtriser les risques et les responsabilités Respecter le devoir d'information et de conseil ainsi que le secret professionnel Connaître la démarche Know Your Client (KYC) Connaître les règles de démarchage Participer effi cacement à la lutte contre le blanchiment Étude de cas : tirer les enseignements de la jurisprudence Exercice d'application : préparation du diagnostic global d'un client Évaluation amont Exercices d'intersession Module e-learning Évaluation aval Classe virtuelle 20 EFE Formations Inter-Intra

21 LYO N SECTEUR PRIVÉ Droit social - GRH - Formation Droit des affaires Banque - Finance - Assurance Fiscalité Comptabilité - Contrôle de gestion - Audit Immobilier - Construction PUBLIC ET P RIVÉ Marchés et contrats publics Urbanisme - Aménagement - Maîtrise foncière Domaine public - Immobilier - Logement - Construction durable Communication Environnement - Sécurité - énergie Management Management de projet Ef cacité professionnelle onnelle - Développement personnel ww.efe.fr MARSEILLE SECTEUR PRIVÉ Droit social - GRH - Formation Droit des affaires Banque - Finance - Assurance Fiscalité Comptabilité - Contrôle de gestion - Audit Immobilier - Construction SECTEURS PUBLIC ET PRIVÉ Marchés et contrats publics Urbanisme - Aménagement - Maîtrise foncière Domaine public - Immobilier - Logement - Construction durable Finances locales Environnement - Sécurité - énergie Management Management de projet Ef cacité professionnelle - Développement personnel TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Ingénierie patrimoniale Comprendre les bases La gestion personnalisée de son patrimoine est une demande légitime du client à laquelle les professionnels de l'ingénierie patrimoniale doivent apporter une réponse. Cela requiert l'élaboration d'une stratégie adaptée pour protéger, développer et transmettre le patrimoine dans le cadre juridique et fiscal le plus approprié à la situation de chacun. Cerner l'environnement de l'ingénierie patrimoniale. Identifi er les principaux outils juridiques et fi scaux. Savoir utiliser les principaux placements fi nanciers. Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation. Conseillers clientèle Conseillers en gestion de patrimoine juniors Toute personne souhaitant acquérir des connaissances de base en ingénierie patrimoniale Josiane BOUCHER Consultante en gestion de patrimoine 3 jours 21 heures code 9223 Tarif HT : au 20 juin au 10 octobre au 12 décembre 2012 Lyon 3 au 5 décembre 2012 Cerner l'environnement de la gestion de patrimoine Identifi er les principaux acteurs : banques, compagnies d'assurances, Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), notaires Analyser l'évolution du marché Recenser les différents s Identifi er les obligations et les responsabilités du conseiller en gestion de patrimoine Établir un bilan patrimonial Identifi er les besoins du client Analyser son environnement Recenser les éléments du patrimoine privé et du patrimoine professionnel Analyser le patrimoine existant par rapport aux objectifs : préparer sa retraite, protéger son conjoint, réaliser un projet, transmettre aux enfants, réduire la fi scalité Exercice d'application : recueil des informations nécessaires pour établir un bilan patrimonial Décrypter les incidences juridiques de la situation familiale sur le patrimoine Distinguer les différentes formes d'organisation de la famille Analyser leurs conséquences sur la constitution et la gestion du patrimoine Évaluer l'impact de la rupture du couple en matière successorale Connaître les principales libéralités Identifi er les mesures de protection du conjoint survivant et des incapables majeurs et mineurs Exercice d'application : le règlement d'une succession non préparée et préparée Intégrer les aspects fiscaux du patrimoine L'impôt sur le revenu : le calcul de l'impôt, les charges déductibles L'imposition applicable aux revenus fi nanciers L'imposition des revenus du patrimoine immobilier L'imposition des plus-values Les contributions sociales L'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) : le principe, le champ d'application, les biens exonérés, l'évaluation des biens imposables Exercice d'application : calcul de l'imposition globale d'un couple avec enfants Préconiser des solutions patrimoniales Investir dans les produits d'épargne Recourir à l'assurance vie La gestion de portefeuille Structurer son patrimoine dans une Société Civile Immobilière (SCI) Exercice d'application : élaboration et comparaison d'un bilan patrimonial avant et après les propositions du conseiller À l'issue de cette formation, vous serez capable d'analyser les actifs d'un patrimoine et de les organiser en fonction des besoins et des objectifs du client. EFE EN RÉGION FORMATIONS INTER INTRA 2012 Toujours plus proche de vous SECTEURS PUBLIC ET PRIVÉ FORMATIONS INTER INTRA 2012 Consultez toutes les formations programmées à Lyon et Marseille sur les catalogues interactifs EFE Formations Inter-Intra

22 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Gestion de patrimoine pour assistant-assistante Comprendre les bases Nombreux sont les acteurs qui pratiquent la gestion de patrimoine et diverses et variées sont les composantes du patrimoine. Décrypter ce marché est un préambule indispensable pour assimiler les règles du diagnostic patrimonial. Repérer et analyser l'ensemble des composants d'un patrimoine. Cerner les objectifs de la gestion de patrimoine. Identifi er le rôle du diagnostic patrimonial. Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation. Assistants-assistantes de chargés de clientèle privée et de gestionnaires de patrimoine Chargés de clientèle particuliers juniors Josiane BOUCHER Consultante en gestion de patrimoine 2 jours 14 heures code 9165 Tarif HT : janvier mai juillet novembre janvier 2013 Test de connaissances : le point sur le de gestionnaire de patrimoine Maîtriser l'organisation du de la gestion de patrimoine Identifi er les acteurs sur le marché Banques de réseau, banques privées, compagnies d'assurances, Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI), notaires Repérer les s de la gestion de patrimoine Assimiler les différences entre chargés de clientèle privée, gestionnaires de patrimoine / gérants de fortune, gérants de portefeuille, juristes, fi scalistes Comprendre l'organisation de l'activité privée au sein d'une banque de réseau : synergie et concurrence Présenter les principales segmentations de la clientèle Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune La classifi cation par montants d'avoirs et par potentiel Exercice d'application : analyse et classement des clients types par segmentation Organiser les composantes objectives d'un patrimoine Assimiler l'investissement immobilier L'immobilier de détention L'immobilier de rapport Identifier l'épargne classique Le livret A, le Livret de Développement Durable (LDD), le Plan Épargne Logement (PEL), le Compte d'épargne Logement (CEL) Cerner la bourse La différence entre actions et obligations Le gain et le risque propres à chaque valeur Les durées de placement conseillées Comprendre les organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) Appréhender le fonctionnement des OPCVM Connaître les avantages de la gestion collective Analyser la typologie des OPCVM L'assurance vie Assimiler le principe de l'assurance vie Appréhender son fonctionnement Exercice d'application : classement des différents produits selon leur risque et leur durée de détention Identifier les objectifs du client Constituer un capital Choisir entre investir dans une acquisition immobilière à crédit ou rester locataire en investissant sur des actifs fi nanciers Valoriser un capital Penser à épargner pour la retraite Se constituer une épargne de précaution Rechercher des revenus complémentaires Compenser la baisse de revenu suite au départ en retraite Transmettre un patrimoine Préparer sa succession de son vivant Cerner le rôle essentiel de l'assurance vie dans la gestion de patrimoine Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types Cerner le rôle du diagnostic patrimonial Comprendre le recueil d'informations Repérer les attentes du client Exercice d'application : identifi cation des objectifs du client et des placements correspondant à son profi l À l'issue de cette formation, vous serez capable d'intégrer les spécificités juridiques et fiscales des différents produits financiers. 22 EFE Formations Inter-Intra

23 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle Maîtriser les techniques patrimoniales et le diagnostic patrimonial Pour conseiller efficacement un client patrimonial, il faut d'abord évaluer son patrimoine afin de détecter ses besoins. C'est l'objectif du diagnostic patrimonial. Par ailleurs, se familiariser à l'environnement juridique et fiscal des différents montages permet de proposer une solution optimale et sécurisée. Défi nir l'environnement du client patrimonial. Repérer et analyser les objectifs du client pour établir son diagnostic patrimonial. Identifi er les techniques de la gestion de portefeuille et de l'assurance vie. Il est recommandé d'avoir des connaissances générales en droit civil ainsi qu'une maîtrise de la fi scalité des particuliers ou d'avoir suivi la formation " Maîtriser les bases de la fi scalité personnelle " (code 3072 p. 24). Chargés de clientèle particuliers Conseillers en gestion de patrimoine juniors Francine TORTIGET Consultante en gestion de patrimoine 2 jours 14 heures code 9166 Tarif HT : février juin novembre février 2013 Analyser l'approche du client patrimonial Présenter les principales segmentations de la clientèle Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune, family offi ce Comprendre l'approche globale du client De l'approche produit à l'approche conseil Exercice d'application : analyse et classement des clients types par segmentation Identifier les principaux objectifs du client patrimonial Valoriser un capital Protéger sa famille Les dispositions fi nancières et juridiques à prendre Réduire la pression fiscale Proposer les principales solutions Transmettre un patrimoine personnel Transmettre de son vivant / à son décès et professionnel Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux de clients types Maîtriser la technique du diagnostic patrimonial Intégrer l'importance du recueil d'informations Repérer les attentes du client Dresser un bilan et une analyse patrimoniaux Formuler des solutions Mise en situation : entraînement au décodage des besoins d'un client fi ctif, et au recueil des informations essentielles Cerner l'environnement du client patrimonial Maîtriser son environnement juridique Faire le point sur la situation familiale du client Différencier les régimes matrimoniaux Cerner son environnement fiscal L'Impôt sur le Revenu (IR) et l'impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) Les incidences fi scales des placements mobiliers et immobiliers Inventorier les stocks Immobilier, valeurs mobilières, dettes Recenser les flux Les revenus et les charges du client Exercice d'application : sur la base de données fournies, calcul de l'impôt, identifi cation des charges déductibles, des réductions Identifier les techniques de la gestion de portefeuille Classer les actifs Taux, change, actions, produits dérivés Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) Comprendre l'allocation d'actifs : les portfolio models Exercice d'application : classement des actifs par risque et durée de détention Comprendre les mécanismes de l'assurance vie Maîtriser les aspects réglementaires Connaître la gamme des produits Les contrats vie universelle, les contrats multisupports Exercice d'application : simulations de placement en fonction des attentes du client Maîtriser les risques et les responsabilités Participer effi cacement à la lutte contre le blanchiment Exercice d'application : identifi cation des objectifs client et préconisation de solutions de placement selon différents cas À l'issue de cette formation, vous serez capable de proposer des solutions de placement adaptées à la situation et au profil du client. EFE Formations Inter-Intra

24 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Maîtriser les bases de la fiscalité personnelle Les revenus imposables et les obligations déclaratives La fiscalité personnelle s'applique aux personnes physiques, sans compter les personnes imposées en tant qu'entrepreneur individuel. La base d'imposition de l'ir se détermine en fonction du résultat de chacun des revenus nets catégoriels selon les règles qui s'appliquent pour la catégorie envisagée, tels que les revenus fonciers, les traitements et salaires, les BIC, BNC, les bénéfices agricoles Maîtriser les clés de la fi scalité des revenus d'activité professionnelle. Remplir la déclaration de revenus d'activité professionnelle d'un client. Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation. Chargés de clientèle particuliers Conseillers en gestion de patrimoine juniors Avocats fi scalistes juniors S Jenny LAMY Avocat fi scaliste Frédéric GUILGUET Avocat spécialiste de droit fi scal GUILGUET & ASSOCIÉS 2 jours 14 heures code 3072 Tarif HT : janvier mai septembre décembre janvier 2013 Lyon mai décembre 2012 Marseille mai novembre 2012 Expertise + Nous vous conseillons aussi " Fiscalité du patrimoine " (code 3050 p. 43). Assimiler les différentes étapes du calcul de l'impôt sur le revenu Détermination des revenus catégoriels du foyer fiscal Détermination de l'impôt L'application du barème au regard du quotient familial L'application des réductions et crédits d'impôt Paiement de l'impôt et calcul séparé des prélèvements sociaux Le paiement de l'impôt sur les revenus exceptionnels Faire le point sur les différents prélèvements sociaux Faire les bons choix pour optimiser la fiscalité des revenus du travail La question des frais professionnels Choisir entre le régime réel ou l'option pour le forfait Les limites à ne pas dépasser Tirer profit des règles de rattachement au foyer fiscal Remplir une déclaration de revenus Étude de cas : analyse d'un cas complexe Obligations déclaratives en cas de cession ou de cessation d'activité Remplir les déclarations 2031 et 2035 Maîtriser la fiscalité des revenus de capitaux mobiliers Faire le point sur les modalités de calcul de l'impôt Seuil de taxation et durée de détention des actions Application de l'abattement, déduction des droits de garde, abattement spécifi que, crédit d'impôt Savoir quand opter pour le prélèvement forfaitaire libératoire Exercice d'application : calcul de l'imposition de revenus mobiliers Tirer profit des produits bancaires à fiscalité avantageuse La fi scalité de l'assurance vie PEA, FCPR, FCPI, PEL, CEL Maîtriser la fiscalité des revenus fonciers La notion du revenu foncier imposable Procéder à sa détermination Connaître les charges déductibles Faire le point sur le régime réel et le régime simplifié Choisir le régime approprié et identifi er les règles à respecter Sort des défi cits, microfoncier Opter pour la location meublée professionnelle ou non professionnelle Identifier les régimes d'incitation fiscale à l'investissement locatif Dispositifs Scellier, Borloo, Robien, Besson Maîtriser les obligations déclaratives en matière de revenus fonciers Remplir les déclarations 2044 et 2044 spéciale Prendre en compte les revenus générés par une SCI : déclarations 2071 et 2072 Exercice d'application : élaboration des déclarations 2042 et 2044 À l'issue de cette formation, vous serez en mesure de déterminer l'assiette imposable, de déclarer et de gérer le paiement de l'impôt sur le revenu de vos clients. Évaluation amont Exercices d'intersession Module e-learning Évaluation aval Classe virtuelle 24 EFE Formations Inter-Intra

25 TECHNIQUES DE GESTION PATRIMONIALE Maîtriser les techniques de gestion de patrimoine De l'audit patrimonial à l'optimisation fiscale À l'heure où la concurrence prime, il est primordial de pouvoir appréhender et gérer en toute autonomie la situation d'un client. Un conseil éclairé passe par la maîtrise de bases incontournables permettant une gestion globale efficace de situations complexes. Acquérir une méthodologie pratique de l'audit patrimonial. Maîtriser les règles fondamentales de détention, de gestion et de transmission patrimoniales. Préconiser le montage adapté au profi l et aux besoins du client. Il est recommandé d'avoir des connaissances générales en droit civil ainsi qu'une maîtrise de la fi scalité des particuliers ou d'avoir suivi la formation " Maîtriser les bases de la fi scalité personnelle " (code 3072 p. 24). Gestionnaires de patrimoine, chargés de clientèle particuliers Clercs de notaire Toute personne souhaitant maîtriser les techniques juridiques et fi scales de gestion patrimoniale Francine TORTIGET Consultante en gestion de patrimoine 2 jours 14 heures code 9034 Tarif HT : avril septembre décembre 2012 Mener à bien un audit patrimonial Collecter les informations relatives au client Situation personnelle, familiale et professionnelle : les questions utiles, les documents demandés Défi nition du profi l de risque du client Diagnostic économique et juridique du patrimoine Repérer les points à analyser Déterminer les objectifs poursuivis Formuler des préconisations en fonction des résultats du diagnostic Exercice d'application : simulations d'audit et de diagnostic Optimiser la fiscalité du patrimoine Détention et gestion de patrimoine Fiscalité du capital et de ses revenus Impôt de solidarité sur la fortune (ISF) : la gestion de la base imposable, les investissements pour le réduire, l'optimisation par le démembrement de propriété Impôt sur le revenu (IR) : les possibilités pour payer moins d'impôt (charges, réduction et crédit d'impôt), la gestion des défi cits catégoriels Les supports de défi scalisation de demain : mobiliers et immobiliers Plus-values sur cessions mobilières ou immobilières : les évolutions possibles Assurance vie : la fi scalité appliquée lors de la transmission, l'avantage fi scal tiré du démembrement de la clause bénéfi ciaire Transmission de patrimoine et optimisation fiscale Transmission à destination du conjoint Les droits légaux du conjoint après la réforme de 2006 Liquider le régime matrimonial (reprises, récompenses ), les cas où il peut être modifi er Donation entre époux, avantages matrimoniaux : utilité après la loi TEPA La place du conjoint survivant dans les familles recomposées Concubins, partenaires pacsés : leurs droits, la fi scalité applicable Transmission à destination des descendants Succession : l'ordre des héritiers, les modalités d'acceptation Passif successoral : la protection des héritiers, renonciation à succession et renonciation anticipée à l'action en réduction : recenser les différences Donation, donation-partage : donner une liberté encadrée - la situation à l'ouverture de la succession : rapport et réduction Les nouveaux moyens de transmission : donation-partage transgénérationnelle Transmettre à plus long terme : donation graduelle, donation résiduelle La donation dans le cadre des familles recomposées Exercice d'application : recherche des meilleures solutions d'optimisation fi scale à partir d'une situation patrimoniale donnée Maîtriser les risques et les responsabilités Abus de droit dans la gestion patrimoniale Les montages à haut risque fi scal : le démembrement de propriété et les SCI, les limites Les moyens de prévention Les montages suscitant des difficultés de gestion : les solutions Devoir d'information et de conseil, secret professionnel : identifier leur portée et les précautions à prendre Nature et conséquences Jeu de rôles : élaboration d'un plan de bonne conduite gestionnaire de patrimoine / client À l'issue de cette formation, vous serez capable de mettre en pratique les bases tant fiscales que civiles de l'ingénierie patrimoniale. Vous serez en mesure d'appréhender la situation familiale et patrimoniale du client et ses objectifs. Vous pourrez dispenser un conseil judicieux tout en évitant les écueils de la responsabilité. EFE Formations Inter-Intra