CATALOGUE DES FORMATIONS

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1 CATALOGUE DES FORMATIONS bd des Batignolles PARIS [email protected]

2 SOMMAIRE NOTRE OFFRE 3 LES FORMATIONS INTERNES 4 L E-LEARNING 5 ECOLES ET UNIVERSITES DONT : 6 AUREP : GESTION DE PATRIMOINE 7 CETFI : GESTION DE PATRIMOINE 8 La REUNION : GESTION DE PATRIMOINE / DROIT 9 JURISCAMPUS : Gestion de Patrimoine / Investissement Financier 11 PLANS DES FORMATIONS INTERNES 12 MODULE 1 13 MODULE 2 14 MODULE 3 15 MODULE 4 16 MODULE 5 17 MODULE 6 18 MODULE 7 19 FORMATIONS PARTENAIRES 20 2

3 NOTRE OFFRE L ANACOFI propose des formations au travers de sa société commerciale l ANACOFI SERVICES. L ANACOFI-CIF, elle en tant qu organe de co-régulation propose tout au long de l année à ses adhérents des solutions personnalisées afin de répondre à l obligation de formation continue inhérente au statut de CIF. Cette offre permet à chaque CIF d effectuer et valider 25 heures (ou 4 jours) de formation annuelle et à chaque membre CIF ou non, d accéder à des thématiques adaptées à ses besoins. Elle prend différentes formes : des modules réalisés en interne par nos formateurs à des formations universitaires, en passant par des centres de formations externes ou encore de la formation à distance. Les Formations Internes labellisées ANACOFI-CIF dispensées dans nos locaux ou en région lors de nos Tours de France. Certaines de nos formations internes sont également disponibles en e-learning via notre prestataire JurisCampus. Certains de nos membres partenaires soumettent des formations à notre équipe de validation afin de référencer leurs thèmes de formation. L ANACOFI-CIF valide également de nombreuses formations financières ou patrimoniales proposées par des centres de formation agréés. Plusieurs partenariats sont passés entre l ANACOFI, l ANACOFI-CIF et des Ecoles ou Universités, afin de proposer à nos adhérents l accès à des formations diplômantes. INFOS PRATIQUES Les formations internes proposées par l ANACOFI se déroulent de 9h30 à 16h30 : -à Paris, dans nos locaux au 21 bd des Batignolles PARIS ou 92 rue d Amsterdam Paris -en région dans toutes la France Toutes les informations sont disponibles sur notre site Pour vous inscrire, vous avez la possibilité de le faire directement en ligne via votre espace adhérent pour les formations internes, ou en contactant directement Mademoiselle Julie BRUN ([email protected]) 3

4 LES FORMATIONS INTERNES MODULE FORMATEUR COUT M1 : veille technique juridique M2 : gestion de portefeuille et OPCVM M3 : valorisation de l entreprise David CHARLET William PIERRE Eric JONCOUR G-G de SALINS Pierre DICK Eric RATTIER (mb anacofi) si CIF si non CIF 270 exo TVA si CIF 150 /module exo TVA 320 TTC si non CIF 180 /module TTC COUT (non mb) SASU 320 TTC SASU 250 /module TTC M4 : Tour d'horizon des nouveautés, réformes et lois fiscales à l'usage du CGPI M4bis : Tour d'horizon des nouveautés, réformes et lois fiscales à l'usage des professionnels de la fusion/acquisition M5 : Retraite et Epargne dans l'entreprise M6 : loi Hoguet et garantie financière M7 : lutte antiblanchiment Arieh BRUNSCHWIG Arieh BRUNSCHWIG Guy COHEN Evelyne DESSEREY R. VIEUX-ROCHAS 100 /module exo TVA (dans forfait 3 modules) 4

5 L E-LEARNING A compter de 2012, la totalité des Modules de e-learning vendus sous notre marque, seront opérés par JurisCampus. Des modules proposés par d autres établissements seront également validés. Nous travaillerons à ce que vous disposiez, dans le courant de l été, de 3 autres modules labellisés dont un pour les Haut de Bilan et un pour les IOBSP. MODULES INTERNES MODULE COUT M1 : veille technique juridique 270 M2 : gestion de portefeuille et OPCVM 150 MODULES EXTERNES D autres modules peuvent être suivis par nos membres. Ci-dessous la liste des principaux organismes proposant des formations en e-learning, que nous avons identifiés : ENTREPRISE COORDONNEES / contact SPECIALITEES AF2A (classes virtuelles) [email protected] Assurance / Gestion de Patrimoine E-ACADEMA [email protected] Assurance FUSACQ A préciser Haut de Bilan JurisCampus [email protected] Gestion de Patrimoine KALEA A préciser Assurance QOVEO [email protected] Banque Finance 5

6 ECOLES ET UNIVERSITES A compter de 2012, nos partenariats diplômant changent. Nous proposons maintenant une formation à Paris et participeront au renforcement des groupes constitués par les différentes entités d enseignement. Les partenaires diplômant globaux : L AUREP pour ses DU en Gestion de Patrimoine en présentiel délivrés par l Université d Auvergne. Le CETFI pour ses DESU et Master en Gestion de Patrimoine en présentiel La Faculté de Saint-Denis de La Réunion pour son DU en Gestion de Patrimoine en présentiel JurisCampus pour ses Cursus de Bac+2 à BAC+4 en Gestion de Patrimoine et Finance en e- learning Les partenariats diplômant spécialisés : L Institut des Hautes Finances pour ses diplômes financiers en présentiel L Ecole Supérieure d Assurances pour ses diplômes d assurance et de Gestion de Patrimoine en présentiel L Institut Européen des Affaires pour ses formations Gestion Patrimoine en présentiel L IHEDREA pour ses diplômes orientés finance et gestion de patrimoine rurales en présentiel 6

7 AUREP : DU en Gestion de Patrimoine Durée : Coût : Accès : d'expérience). Lieux pour 2012 : Site internet : 36.5 jours euros à Clermont-Ferrand, euros pour les autres villes. Diplômes BAC+4 et/ou Expérience (BAC + 2 et 5 ans d'expérience, BAC et 10 ans Clermont-Ferrand, Paris, Lille, Aix en Provence, Nantes et Nancy PROGRAMME : INTITULE DU MODULE MODULE ECONOMIQUE MODULE CIVIL MODULE FISCAL MODULE TRATEGIES PATRIMONIALES MODULE PRATIQUE PATRIMONIALE THEMES Définition et méthodologie du conseil patrimonial Environnement économique, taux d intérêt, allocation d actifs Gestion économique du marché immobilier et foncier Evaluation des paramètres patrimoniaux, formalisation de stratégies patrimoniales Gestion des actions et produits dérivés Gestion des obligations et produits de taux Gestion collective des actifs financiers OPCVM /PEA Régimes matrimoniaux Appropriation par donation et donation-partage La propriété transmise pour cause de mort Le démembrement de propriété Gestion des actifs immobiliers- aspects civils Indivision, pacs, concubinage Etude de cas, synthèse (1 er semestre) Comprendre et optimiser la fiscalité Investissement immobilier locatif ISF Transmission à titre gratuit : aspects fiscaux Détention sociétaire : les sociétés civiles Gestion du patrimoine des personnes protégées Contrat d assurance, instrument de détention- stipulation pour soimême/pour autrui Le survivant du couple- étude de cas Gestion patrimoniale du chef d entreprise Bilan retraite et prescription des produits de retraite Evaluation des paramètres patrimoniaux- formalisation des stratégies patrimoniales Etudes patrimoniales, optimisation du cadre et du niveau de vie (2 ème semestre) Programme détaillé et bulletin d'inscription sur notre site internet : Remarque: Diplôme permettant l'obtention de la CJA. Contact: Laetitia GALLON, [email protected], Coordonnées: rue du Maréchal Delattre de Tassigny, CLERMONT-FERRAND 7

8 Durée : Coût : CETFI : DESU en Gestion de Patrimoine 8 modules de 3 jours sur dossier et après avis d un jury (500 par module) pour ceux qui suivront la totalité de la formation plus environ 150 pour le e-learning. Les modules peuvent être présentés sur plusieurs années. Accès : Diplômes et/ou Expérience Lieux pour 2012 : Aix-Marseille et Paris (ESA) Durée : Coût : CETFI : MASTER 2 en Gestion de Patrimoine 15 modules de 2,5 jours sur dossier et après avis d un jury pour ceux qui suivront la totalité de la formation plus environ 250 de droits d inscription. Accès : Diplômes et/ou Expérience Lieux pour 2012 : Paris dans nos locaux Aix-Marseille au CETFI NICE Contact : Coordonnées : [email protected], ou à l Anacofi [email protected] CETFI, Europôle de l Arbois, Bât Laennec, Hall D, Aix en Provence, Cedex 3 8

9 DU STRATEGIE FINANCIERE ET PATRIMONIALE UNIVERSITE DE LA REUNION Durée : Coût : Le DU se déroulerait sur deux années universitaires avec le passage de 6 modules la 1ère année et de 6 modules la 2nde année. Les cours seraient placés sur une ou deux journée(s) bloquée(s) à déterminer (exp vendredi) voire sur une période condensée en cas de séminaire dispensé par un intervenant extérieur. Frais d inscription (sur la base de 10 étudiants) : euros TTC, dont droits nationaux : environ 200 euros, droits spécifiques : 3500 euros, frais de dossier : 100 euros Lieux pour 2012 : la Réunion PROGRAMME : Années Année 1 Année 2 THEMES SEMESTRE 1 Module 1 Introduction (18h) : Le patrimoine : approche juridique et économique, Introduction aux techniques : capitalisation, professionnalisation, défiscalisation, Les outils : calcul financier Module 2 Le patrimoine mobilier (18h) : Les produits financiers, Les produits d assurance-vie, Les régimes de retraite et prévoyance Module 3 Le patrimoine immobilier (18 h) : Les démembrements de la propriété, Les volumes/copropriété, La promotion immobilière SEMESTRE 2 Module 4 Les obligations (24 h) : Les contrats : vente /prêt/baux, Les sûretés : hypothèque, cautionnement Module 5 La fiscalité (24h) : Fiscalité du patrimoine mobilier, Fiscalité du patrimoine immobilier Fiscalité du patrimoine professionnel Module 6 Déontologie et réglementation (18h) : Présentation des différents métiers (Démarcheurs financiers, Courtiers d assurance, Conseillers en Investissements Financiers, Conseils en gestion de patrimoine, Agents généraux d assurance ), Déontologie et réglementation des différents métiers THEMES SEMESTRE 1 Module 7 Les régimes matrimoniaux (18 h) : Régime légal, Régimes conventionnels Module 8 La transmission (24h) : Transmission entre vifs (donations, quasi-usufruit, tontine), Transmission à cause de mort (legs, successions), Transmission des biens professionnels Module 9 Les montages sociétaires (24 h) : La SCI, Les foncières SEMESTRE 2 Module 10 La défiscalisation et les spécificités fiscales dans les DOM (18h) : Défiscalisation (particuliers, entreprises), La fiscalité dans les DOM (créations d entreprises, plus-values sur cessions d entreprises ) Module 11 - Techniques relationnelles (18 h) : Communication, Approche du client Module 12 - La stratégie patrimoniale (24 h) : Analyse patrimoniale : Etudes de cas Contact : Madame Anne-Françoise ZATTARA-GROS, Directrice du Master Droit du patrimoine-droit notarial, [email protected] Coordonnées : 15, Avenue René CASSIN Saint-Denis Cedex 9

10 MASTER 2 DROIT DU PATRIMOINE-DROIT NOTARIAL UNIVERSATION DE LA REUNION SEMESTRE Durée : Le suivi du Master 2 Droit du Patrimoine-Droit notarial dans son intégralité peut se faire sur une ou deux années (régime long). En cas d option pour le régime long, sont passés la 1ère année les modules 1, 3 et 5 et la seconde année les modules 2, 4 et 6. Coût : Coût inscription pour le salarié individuel en reprise d études : 249, 57 euros + 75 euros (s y ajoutent des frais compris entre 40 et 490 euros au vu de la dernière tarification retenue selon les aménagements retenus pour ce diplôme) - Coût inscription pour l entreprise : 4590 euros + droits nationaux (environ 200 euros) Lieux pour 2012 : la Réunion PROGRAMME : THEMES SEMESTRE 1 Module 1 Cours 2 : Actifs monétaires et financiers (24h + heures examen) Module 2 Cours 1 : Techniques de capitalisation (18h + heures examen) Cours 2 : Pratique des démembrements de la propriété (18h + heures examen) Cours 3 : Pratique du financement des acquisitions (18h +examen) Module 3 Cours 2 : Défiscalisation (12h + heures examen) Cours 3 : Fiscalité du patrimoine (18h + heures examen) SEMESTRE 2 THEMES Module 4 Cours 1 : Transmission à titre onéreux (18h + heures examen) Cours 2 : Transmission à titre gratuit (18h + heures examen) Cours 3 : Transmission des biens professionnels (18h + heures examen) Cours 4 : Pratique des régimes matrimoniaux (18h + heures examen) Cours 5 : Pratique des montages sociétaires (18h + heures examen) Contact : Coordonnées : Madame Anne-Françoise ZATTARA-GROS, Directrice du Master Droit du patrimoine-droit notarial, [email protected] 15, Avenue René CASSIN Saint-Denis Cedex 10

11 JurisCampus : Gamme diplômante Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine - Niveau II (Bac+3/Bac+4)* Thème Pour qui Durée en heures Modalité Prix Gestion de Patrimoine Professionnel libéral en activité, salarié (banque, assurance, immobilier ) 500 heures Présentiel & e-learning 5490 (prix remisé adhérent possible) Statuts professionnels accessibles : Agent immobilier (Carte T), Courtier en assurances (ORIAS Niveau I & II), statut CIF Lors de votre inscription, recommandez-vous de l ANACOFI afin de bénéficier des avantages partenaires * (RNCP Niveau II publication au JORF du 21 juillet 2009) Sessions dédiées ANACOFI à compter de 25 participants Agent spécialisé en investissement et patrimoine Niveau III (Bac+2)** Thème Pour qui Durée en heures Modalité Prix Gestion de patrimoine Mandataires Personnel back office 400 heures Présentiel & e- learning 4390 (prix remisé adhérent possible) Tronc commun d enseignements, choix de plusieurs domaines de spécialités (gestion de patrimoine, gestion de cabinet, santé, Conseiller en Investissements Financiers.) Statut CIF accessible Lors de votre inscription, recommandez-vous de l ANACOFI afin de bénéficier des avantages partenaires ** (En cours de reconnaissance publication au JORF) - Sessions dédiées ANACOFI à compter de 25 participants MASTER 2 Gestion de Patrimoine*** Thème Pour qui Durée en heures Modalité Prix Gestion de patrimoine Professionnel en activité ou titulaire du certificat de conseiller en gestion de patrimoine 400 heures Présentiel & e- learning Admission sur dossier de candidature ***(En partenariat avec l Université Toulouse 1 Capitole service de la formation continue FCV2A) droits d inscription universitaires Formations JurisCampus validées au titre du maintien des compétences CIF Thème Pour qui Durée en heures Modalité Prix CIF option Bourse CIF option Immobilier CIF option Placement CIF option Patrimoine CIF option Fiscalité CIF 18 heures E-learning 650 par option (prix remisé adhérent possible) Lors de votre inscription, recommandez-vous de l ANACOFI afin de bénéficier des avantages partenaires Toutes les formations JurisCampus sont éligibles au titre de la formation continue. JurisCampus vous accompagne dans la mise en œuvre du financement de votre formation auprès des OPCA. Vous pouvez contacter Morgane Sautet : [email protected] ou Rappel : les modules de e-learning ANACOFI/ANACOFI-CIF opérés par JurisCampus Module 1 et Module 2 Pour toute information : Julie De Palma Coordonnées : [email protected] ou

12 PLANS DE FORMATIONS MODULES INTERNES Vous trouverez ci-après les plans des modules de formation dispensés par ou pour le compte de l ANACOFI-CIF et de l ANACOFI SERVICES. 12

13 MODULE 1 Veille réglementaire Minimale et statutaire des CIF Durée de la formation une journée (7 heures) Version Janvier 2012 Partie 1 : Présentation des acteurs ANACOFI-ANACOFI-CIF 1 ) Actualité réglementaire récente 2 ) Situation et évolutions du co-régulateur qu est l ANACOFI-CIF ; les autres co-régulateurs ; différences de représentation et de règles. 3 ) Actualité ANACOFI Partie 2 : Situation réglementaire des 6 statuts et droits des intermédiaires /conseillers financiers et patrimoniaux 1 ) Le Conseil en Investissements Financiers 2 ) Le Démarchage Financier 3 ) L Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement 4 ) Le Courtier en Assurances 5 ) La carte Immobilière et La Loi Hoguet 6 ) La Compétence Juridique Appropriée Pour les groupes d entrants (premier module 1) : Déroulement de l évolution réglementaire depuis Partie 3 : Lutte anti blanchiment, financement du terrorisme et fraude 1 ) La situation 2 ) TRACFIN et actualité des régulateurs ou de la jurisprudence 3 ) Règles applicables et cartographie des risques Partie 4 : Déroulement des procédures CIF, courtier, IOV et documents types 1 ) Rappel de la procédure légale de traitement des dossiers clients 2 ) Evolutions des règles durant les 12 derniers mois 3 ) Focus sur certains schémas utilisés par des membres (en fonction du groupe) 13

14 MODULE 2 Les valeurs mobilières Durée de la formation une journée (6 heures) Partie 1 : Les supports techniques - action : définition, droits du titre, porteur, nominatif, dématérialisation, déclinaisons (bon de souscription, certificat d investissement, ordonnance du 24 juin 2004 etc ) P.E.A., plus-value, dividende, avoir fiscal et fiscalité, (équation magique), prime de risque, stock options, volatilité, convertibles et OCEANES - obligation : définition, zéro coupon (strip et revenus), actualisation, duration, P.E.P., emprunts (russes, Pinay, Giscard, Barre, Balladur, Alphandéry, OATi (taux fixe ou variable), fiscalité - O.P.C.V.M. : Monory, S.I.C.A.V. & F.C.P., statut caritatif ou éthique, fonds de fonds, Luxembourg, umbrella funds, F.C.P.I./F.C.P.R., F.C.I.M.T., Fonds de Créances, F.C.P.E., produits purs (Rorento), savoir lire une notice Partie 2 : Les marchés - comptant : gestion active et passive (bull/bear), mécanisme des marchés (action et obligation), spread, le coût zéro du portefeuille, savoir vendre, P.I.P. saisonnalité, acheté/vendu, accordéon, lavage de coupon (fonds turbo) - à terme : futures, notionnel, options, warrants, (M.O.NE.P/M.A.T.I.F.), stellages, swaps, - indices : tout est un marché, Euronext, CAC 40 (SBF 120, 250, Cac Mid 100, etc..) D.J. Stoxx 50/Euro Stoxx 50, bourses étrangères (Nikkei, Dow, Dax, Footsie, Bell 20 ), trackers - liquidité & spéculation, frontière efficiente - cycles économiques, Eliott - Partie 3 : Protections et pièges - vous avez dit couverture? : performance, formule, horizon et autre capital garanti - risque de change, courbe et risque de taux - notation, window dressing - associations & groupements, délégation, rémunération & gérer en direct (devoir d information) - démarchage, courrier - Partie 4 Réponse aux questions 14

15 MODULE 3 Les principes de la valorisation d'entreprise Durée de la formation une journée (6 heures) Introduction 1 ) Introduction aux enjeux de la valorisation 2 ) Valeur d'entreprise et capitalisation 3 ) Primes et décotes à la valeur : la notion de marché Partie 1 : La démarche d évaluation et les travaux préparatoires 1 ) La collecte et le retraitement de l information comptable 2 ) L identification des sources d information non comptables 3 ) Le diagnostic de la stratégie Partie 2 : Les méthodes patrimoniales 1 ) La maîtrise des notions d actif net comptable corrigé, d actif net réévalué, de goodwill 2 ) L'ANR : Actif Net Réévalué 3 ) La prise en compte de la fiscalité différée et latente 4 ) Portée et limite des méthodes patrimoniales Partie 3 : Méthode par les flux de trésorerie 1 ) Les notions de capitalisation et d'actualisation 2 ) L évaluation des flux de trésorerie disponibles de l'entreprise 3 ) La méthode des cash-flows actualisés : DCF 4 ) La détermination du taux d actualisation 5 ) L'EVA 6 ) Portée et limite des méthodes par les flux Partie 4 : Méthode des multiples 1 ) Les transactions comparables 2 ) Les comparaisons boursières 3 ) Portée et limite des méthodes de multiples 15 Conclusion 1 ) Un travail technique et chronophage 2 ) Un travail nécessaire au cœur des problématiques patrimoniales

16 MODULE 4 Tour d'horizon des nouveautés, réformes et lois fiscales à l'usage des CGPI Durée de la formation une journée (6 heures) Objet du module: Intérêts de la formation : actualité règlementaire/jurisprudentielle en matière de droit patrimonial et droit fiscal actualité 2010/2011 des solutions patrimoniales et financières Etre régulièrement tenu informé de l actualité juridique/fiscal du patrimoine et de l actualité produits particulièrement mouvante. Spécifiquement pour ceux des CGP/CIF disposant de la CJA, qui permet de : donner de manière habituelle et rémunérée des consultations juridiques relevant de leur activité principale, de rédiger des actes sous seing privé qui constituent l accessoire nécessaire de cette activité, d assister leur client à remplir leur déclaration fiscale. Partie 1 : ACTUALITES JURIDIQUES A. Droit Fiscal B. Droit Patrimonial Partie 2 ACTUALITES PRODUITS A. Défiscalisation b. Assurance-vie C. Produits financiers/réglementation financière 16

17 MODULE 5 Epargner dans l Entreprise : Politique de Rémunération et Epargne salariale Durée de la formation une journée (6 heures) LA FORMATION S'ADRESSE AUX : Responsables et collaborateurs RH, dirigeants, commerciaux en épargne salariale, cabinets de conseil et aux Conseils en Epargne Salariale LES OBJECTIFS DE LA FORMATION : Rendre la politique de rémunération de l entreprise cohérente avec l épargne salariale. Choisir avec pertinence entre les différents modes d épargne salariale Sélectionner le gestionnaire financier selon des critères pertinents. Comprendre les limites et les avantages de l optimisation fiscale et sociale. Partie 1 : L intéressement des salariés à l entreprise 1 ) Les modalités de mise en place de l accord 2 ) Les dirigeants et salariés bénéficiaires 3 ) Le chois des critères pour déterminer la base de l intéressement 4 ) Les différentes clefs de répartition Partie 2 : La participation des salariés aux résultats de l entreprise 1 ) La détermination du seuil de 50 salariés 2 ) Les modalités de mise en place de l accord 3 ) Les formules de définition de la réserve spéciale de participation et de sa répartition Partie 3 : Les Plans d épargne d entreprise 1 ) Les modalités de mise en place des différents plans 2 ) Les différentes formes abondement de l employeur 3 ) Les cas de déblocage anticipé 4 ) L indisponibilité de l actionnariat salarié provenant d un plan d option Partie 4 : Les formes de gestion financière des plans épargne 1 ) Les définitions des différentes formes de support d investissement, leurs classifications 2 ) L'investissement socialement responsable 3 ) Les critères de choix 4 ) Le suivi de la performance 5 ) L'actionnariat salarié 6 ) Les raisons de sa mise en place et ses effets pervers Partie 5 : L épargne salariale en vue de la retraite 1 ) Description des dispositifs collectifs existants 2 ) Articles 83 et 39 du CGI 3 ) Le PERCO 4 ) Les rentes 17

18 Durée de la formation une journée (6 heures) MODULE 6 Transactions immobilières Partie 1 : La carte professionnelle Partie 2 : L aptitude professionnelle Partie 3 : Garantie financière Partie 4 : Assurance de la responsabilité civile professionnelle Partie 5 : Obligations particulières en cas de réception, détention ou dispositions de fonds effets où valeurs par les intermédiaires Partie 6 et 7 :Conventions prévues par l article 6 de la loi de 1970 Partie 8 : Renouvellement des cartes professionnelles et contrôle Partie 9 : Dispositions diverses ANNEXES 18

19 MODULE 7 Les CIF face à la lutte anti-blanchiment (LAB) de capitaux et du financement du terrorisme Conseil et Formation Durée de la formation une journée (6 heures) 1 ) Objectifs de la formation 2 ) Contexte du blanchiment d'argent les enjeux 3 ) Historique de l'organisation internationale de la lutte 4 ) Contexte du blanchiment d'argent les enjeux 5 ) Historique de l'organisation internationale de la lutte Introduction Partie 1 : Définition LAB et de ses notions clés. Définition de l'argent sale : crime, organisé ou non. Définition du délit de blanchiment. Principe et techniques de blanchiment. Définition du financement du terrorisme (FT). Précisions de vocabulaire Partie 2 : Les diligences du CIF. Cartographier les risques clients. Le principe de vigilance constante. Obligations en cas de faible risque de blanchiment de capitaux. Mesures de vigilance complémentaire. Obligations en cas de risque de blanchiment de capitaux. Synthèse des diligences Partie 3 : Le circuit de la déclaration. Les obligations. Organisation avec les Régulateurs et TRACFIN. La déclaration : modalités pratiques. La déclaration : les délais. La déclaration : synthèse. Falsification de documents d identité. Le faux procès. Prêt adossé. Manipulations financières. Evasion fiscale sur prix de transfert. Fraude à la TVA. Contrat d'assurance vie. Prescription médicale. Rachat de société. Montage de financement frauduleux Partie 5 : Etudes de cas pratique Partie 6 : Organisation pratique. Le dispositif LAB / FT. L'approche par les risques. La conservation des preuves archivage. La formation du Personnel. Gérer le risque de fraude 19

20 FORMATIONS FORMATIONS PARTENAIRES Vous trouverez ci-après les formations partenaires validés par l ANACOFI-CIF au 31 décembre 2011 (mise à jour 2012 en attente). 20

21 FORMATIONS PARTENAIRES 21 FORMATIONS PARTENAIRES VALIDEES 2011 INTITULE DE LA FORMATION PARTENAIRE DUREE Loi de finance 2011 et actualités patrimoniales SKANDIA 3h loi de finance 2011 et jurisprudence 2010" HSBC Assurances vie 3h LA REFORME DES RETRAITES ET LA PREVOYANCE SWISSLIFE 6h Comment tirer parti de la volatilité? NORTIA formation Adequity Accéder à l immobilier au travers de véhicules collectifs : SCPI / OPCI / SCP UFG LFP France Les Marchés Immobiliers UFG LFP France Les Marchés Emergents UFG LFP France Les Trackers SGCIB 2H Comment deux lois de finances (pour 2011 et rectificative pour 2010) peuvent cacher une année 2010 très riche sur un plan fiscal CPR ASSET MANAGEMENT Convergence des produits Bancaires, Loi de Finance 2011 et actualité du Patrimoine SWISSLIFE 6H La gestion de patrimoine des personnes protégées SWISSLIFE 6H «Le contentieux financier responsabilité du Conseiller en Investissements Financiers». NORTIA 3H «Le Brésil». NORTIA 2H «Situation économique & financière dans le monde». NORTIA 2H Evaluation de l'entreprise NORTIA Gestion de la politique monétaire NORTIA La volatilité NORTIA Investissement en portefeuille immobilier NORTIA 2H Actualités juridiques 2010 NORTIA 2H Fonds Euro Solvency 2 NORTIA 2H Fonds en Euro-Solvency 2 NORTIA 2H Le dividende NORTIA Stratégie Long/Short NORTIA Les Marchés Emergents NORTIA Les critères de sélection d'1 produit structuré NORTIA Formation Transmission d entreprise APREP 4H Formation la Loi Madelin APREP 3H La crise, vecteur de renouveau pour les entreprises GENERALI PATRIMOINE 1H Les niches fiscales GENERALI PATRIMOINE 1H «loi de finances 2011, Révisions et nouveautés pour 2011». PMA 3H Développer les aptitudes au management et à l esprit d entreprise tant par le savoir-faire que par le savoir-être - Connaître les principes fondamentaux d une entreprise gagnante GENERALI PATRIMOINE 2H 1H

22 «Les vraies rupture d Internet» GENERALI PATRIMOINE 1H Retraite, Epargne, Capitalisation : Mutation, Réformes et Solutions GENERALI Investment 3H «Dynamique des marchés de taux» SWISS LIFE 5H «Les lois de finance 2011 et l actualité du patrimoine» SWISS LIFE 3H «Club HARVEST» HARVEST LA PROTECTION DES DESCENDANTS AUREP 3h Loi de Finances 2011 Groupe ALTHEMIS 3h LE DEMEMBREMENT DE PROPRIETE ET LES IMPACTS Groupe ALTHEMIS 3h OPTIMISATION DE LA REMUNERATION DU DIRIGEANT INFINITIS La Gestion Flexible UFG-LFP «Dynamique des marchés de taux» SWISS LIFE 5h «ASSURANCE VIE : SUCCESSIONS, DONATIONS, REGIMES MATRIMONIAUX» SWISS LIFE 6H Formation retraite INFINITIS 6H La fiscalité des sociétés de personnes FIDROIT 6H La fiscalité des revenus et du patrimoine FIDROIT 6H La fiscalité de la transmission d entreprise FIDROIT 6H Libéralités : nouvelles stratégies de transmission FIDROIT 6H Les aspects comptables et fiscaux de la société civile FIDROIT 6H Stratégies de gestion de l immobilier d entreprise FIDROIT 6H Le démembrement de propriété : aspects généraux applicables à l assurance vie FIDROIT 6H Les bases juridiques et fiscales de gestion patrimoniale FIDROIT 12H La fiscalité des sociétés de personnes FIDROIT 6h Les rendez-vous du Patrimoine FIDROIT 3h Les conséquences patrimoniales de la réforme des retraites FIDROIT 12h Les méthodes du diagnostic patrimonial FIDROIT 12h La gestion du patrimoine privé après transmission du patrimoine professionnel FIDROIT 6h Module 1 : Comment investir dans un monde en mouvement? Module 2 : quels actifs pour quels scénarios macro CNP ASSURANCES 4h économiques LA LOI DE FINANCE 2011 ASSOCIATION GROUPE HERMES PATRIMOINE 2H Les Avantages Patrimoniaux du Contrat Capitalisation ROTHSCHILD & CIE GESTION SELECTION R " Environnement Juridique et Fiscal Cession Entreprise Familiale " SELECTION 1818 Les Marchés Émergents Fidelity International la relation avec l'épargnant et ses paradoxes Fidelity International 2h «Cycles économiques et politique monétaire: Eléments clés de l allocation d actifs» SWISS LIFE Obligations Convertibles en Actions BNPIP 1H Fonds Emergents" PRIMONIAL ASSET MANAGEMENT 3h Environnement Juridique et Fiscal Cession Entreprise Familiale SELECTION h Investissement non coté et diversification patrimoniale : Enjeux et clés du succès. MIDI CAPITAL 2h «LES GRANDS ÉQUILIBRES MACROÉCONOMIQUES MONDIAUX : CONSTAT ET ÉVOLUTIONS, QUELLES STRATÉGIES PRIVILÉGIER?» DNCA Finance 22

23 Module 1:Comment investir dans un monde en mouvement? CNP ASSURANCES 2h Module 2: quels actifs pour quels scénarios macro économiques CNP ASSURANCES 2h «L abus de droit fiscal dans vos schémas patrimoniaux» SWISS LIFE 6h «Stratégie d investissements immobiliers & Loi de Finances 2011» BPI 3h «Sécurisation et Optimisation de la décision patrimoniale» GENERALI PATRIMOINE «L environnement fiscal et social des régimes de retraite supplémentaires du dirigeant.» SWISS LIFE «La dynamique des marchés de taux» SWISS LIFE 6h «SCPI : Comment faire son choix? Les clés de lecture, les indicateurs Où les trouver, comment les utiliser» PERIAL PLACEMENTS La restructuration du patrimoine immobilier professionnel ACOFI 3h «APPROCHE PATRIMONIALE DES PROFESSIONS LIBERALES» SWISS LIFE 6h «De la bonne rédaction de la clause bénéficiaire en pratique» GENERALI PATRIMOINE 2h «conditions de souscription par des personnes morales» GENERALI PATRIMOINE 2h «Formation démembrement» GENERALI PATRIMOINE 2h «nouveautés législatives, fiscales et jurisprudentielles» GENERALI PATRIMOINE «Les prestations en cas de décès des contrats d'assurance vie et de capitalisation» GENERALI PATRIMOINE «Donation et Assurance vie/capi» GENERALI PATRIMOINE «Les méthodes de valorisation» GENERALI PATRIMOINE «Economie des taux de change et gestion d actifs» GENERALI PATRIMOINE «Aider les CGPI à comprendre les méthodes de valorisation par une approche par les flux et une Approche analogique?» «L offre de fonds Emergents disponibles en France:un guide pour s y repérer» GENERALI PATRIMOINE GENERALI PATRIMOINE Couverture des risques extrêmes SWISS LIFE Gestionnaire de patrimoine : cadre d'une nouvelle profession FRANCIS LEFEBVRE FORMATION 6h L'EIRL : nouveau statut, nouvelles pratiques FRANCIS LEFEVBRE FORMATION 6h «L ISF : les bonnes pratiques» GENERALI PATRIMOINE 2h «Comment éviter les pièges de la défiscalisation» GENERALI PATRIMOINE Fonds Emergents" (version courte) PRIMONIAL ASSET MANAGEMENT «La clause bénéficiaire un outil patrimonial à optimiser» AXA THEMA 2h «Ploblématiques autour de la clause bénéficiaire : 11 cas pratiques» GENERALI PATRIMOINE 2h «Immobilier d entreprise : optimisation de l acquisition Exposé, cas pratique & avertissements» AXA THEMA 4h «La Gestion de l Actif Général d une Compagnie d Assurance» SWISS LIFE 6h Transmissions d'entreprises et techniques de cash out: aspects fiscaux ODDO ASSET MANAGEMENT 6h «Le démembrement de propriété dans le cadre du contrat d assurance vie et capi» GENERALI PATRIMOINE 2h «Le contrat de capitalisation» GENERALI PATRIMOINE 2h LES NOUVELLES UTILISATIONS PATRIMONIALES DE LA DONATION ENTRE EPOUX UAF PATRIMOINE La gestion du fonds en Euros d une compagnie d assurance Vie UAF PATRIMOINE «La Société civile et le contrat de capitalisation» GENERALI PATRIMOINE 5h 23

24 «Cas pratique optimisation de la transmission du patrimoine privé (enfants communs)» 24 GENERALI PATRIMOINE «Clause bénéficiaire version client» GENERALI PATRIMOINE «La retraite : Un système multiforme et complexe» ODDO ASSET MANAGEMENT 2h «Non résidents» GENERALI PATRIMOINE «stratégies patrimoniales au sein des familles recomposées» GENERALI PATRIMOINE 2h Enjeux des dernières évolutions réglementaires animés depuis Janvier 2011 et mise à jour en Mars 2011 Cardif BNP PARIBAS ASSURANCE "L'étude de la clause bénéfiaicire" GENERALI PATRIMOINE 2h «Economie des taux de change et gestion d actifs» GENERALI PATRIMOINE «L énergie autrement» AXA Investment Managers L optimisation fiscale de la cession de l'entreprise ACOFI 3h Location Meublée Non Professionnelle : principe & fonctionnement IZIMMO La Référence Pierre 2h LE REGIME FISCAL DE L ASSURANCE-VIE VIE PLUS 2h L actualité juridique et fiscale de l assurance vie VIE PLUS Le contrat de capitalisation, un placement aux multiples facettes ORADEA VIE Assurance-vie -transmission PRIMONIAL 2h Retraite des régimes obligatoires : comprendre pour optimiser ASSISTANCE RETRAITE Dynamique des Marchés de Taux SWISS LIFE 5h Actualités législatives et jurisprudentielles de l assurance vie AXA THEMA 4h Reforme de la fiscalité du patrimoine, conséquences et solutions pour vos clients GENERALI 2h «Approche patrimoniale des professions libérales SWISS LIFE 6h Présentation de la réforme de la fiscalité du patrimoine ODDO ASSET MANAGEMENT 2h Evolution de la fiscalité du patrimoine Editions Francise Lefebvre La garantie ACTIF PASSIF & Projet de loi de finances rectificative pour 2011, adopté en Conseil des ministres le 11 Cardif BNP PARIBAS ASSURANCE mai 2011 CREDIT HABITAT EVOLIA 6H «Actualité fiscale du patrimoine : une réforme plus qu attendue!» Editions Francis Lefebvre 3h " Le fonds en euros : concurrent imbattable? " Fidelity International «Actualités législatives et jurisprudentielles de l assurance vie» AXATHEMA 4h Les obligations convertibles Lazard Frères Gestion La gestion diversifiée YCAP 2h Allocation d actifs et construction de portefeuille YCAP 2h "Les Fusions & Acquisitions." OFI AM Les Obligations SOLABIOS LES OPCI SOLABIOS FISCALITE DES VALEURS MOBILIERES SOLABIOS La bourse SOLABIOS Le PEA SOLABIOS Assistance Retraite NOVELY «Le High Yield, une classe d actifs mature?» AXA Investment Managers Paris LE COMPTOIR PAR CPR CPR ASSET MANAGEMENT Rencontres annuelles d actualisation des connaissances Ecole du Patrimoine AUREP 18h 2h

25 Les atouts d un investissement collectif immobilier - La SCPI fiscale BBC SOUSCRIPTION D UNE ASSURANCE-VIE AVEC DES FONDS DÉPENDANT DE LA COMMUNAUTÉ LÉGALE 25 EURYALE SELECTION 1818 ÉPARGNE SALARIALE Cardif BNP PARIBAS ASSURANCE 3h Qu est ce que le prix d une action MANDARINE GESTION Comment valoriser la croissance? MANDARINE GESTION Value Growth, opposés ou complémentaire? MANDARINE GESTION «Panorama de la jurisprudence civile, fiscale et assurance-vie. Point sur la réforme de la fiscalité du patrimoine» SKANDIA 3h Les obligations du CGPI et courtier en matière de lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme et approche du MMA 2h devoir de conseil Loi de Finances 2011 MMA La réforme des retraites MMA Loi Bacquet MMA 2h RESPONSABILITE CGPI INFINITIS 3h FAMILLES RECOMPOSEES N 3 INFINITIS 3h GESTION DE FIN DE CARRIERE DU DIRIGEANT INFINITIS 3h IMMOBILIER ANCIEN RENOVE INFINITIS 2h Le Crédit PRIMONIAL 3h Le processus de commercialisation du CIF PRIMONIAL COMMENT LE FORMALISME CIF PEUT ET DOIT ÊTRE UNE AIDE A LA VENTE Capital Humain Consulting 14h «Assurance vie, ISF et transmission à titre gratuit» AXATHEMA 3h Fondamentaux de l immobilier FIDUCEE GESTION PRIVEE 6h «Sécurisation et Optimisation de la décision patrimoniale / Module 2 : «les aversions» Generali Patrimoine «Réforme de la fiscalité patrimoniale» Generali Patrimoine 2h «L Immobilier non coté : SCPI & OPCI» CPRAM 3h «Appréhender les impacts de la réforme fiscale sur l'assurance vie» Generali Patrimoine 3h Reforme fiscale 2011 PRIMONIAL 2h Reforme fiscale 2011 PRIMONIAL 2h Reforme fiscale 2011 PRIMONIAL 2h «Décès : dénouement et fiscalité» Generali Patrimoine 2h Dispositif TEPA ISF : La sécurité juridique d un montage «One-Shot» Cabinet Diane 2h L immobilier résidentiel en 2011 PRIMONIAL Le cout moyen d'achat Franklin Templeton «Optimisations patrimoniale : A quel prix. Leurs limites et contraintes» SWISSLIFE 6h «Immobilier de Placement : Loi Scellier et après?» Generali Patrimoine 3h Incidence des contrats d assurance vie lors de la dissolution de la communauté Oddo et Cie Loi de finances rectificatives 2011 Oddo et Cie 2h Loi de finances rectificatives 2011 BNP PARIBAS CARDIF 2h «L investissement immobilier locatif : l indispensable conseil patrimonial» ACOFI 3h "Développer son Identité Professionnelle de CGPI Fidelity International 2h 2h

26 «Vendre mieux de la retraite aux Artisans, Commerçants et Professions Libérales» SWISSLIFE 7h «Intérêt patrimonial du contrat de capitalisation» MMA VIE 3h Stratégie patrimoniale et FAMILLES RECOMPOSEES INFINITIS 6h Réforme plus-values immobilières INFINITIS INFINITIS 3h ISF INFINITIS 2h Dispositifs immobiliers / le PACS PRIMONIAL pour FINANCIERE D ORION 2h «Nouvelle fiscalité du patrimoine : conséquences et parades possibles» KBL 2H Réformes et Fiscalité du Patrimoine -Loi Finance rectificative 2011 EDRAM Quelles Règles et Comment investir dans l'art UFG - LFP les différents Métiers excercés par les CGPI - Panorama Jurisprudentiel et Réglementaire Dounia HARBOUCHE - DH JURIS l' Assurance Vie dans Tous ses Etats SELECTION 1818 De nouvelles clefs de lecture pour les marchés actions UFG-LFP Sortie d une Sté assujettie à l IS en vue d obtenir des liquidités AXATHEMA 3h Réponse ministérielle BACQUET, conséquences et solutions GENERALI PATRIMOINE 2h Transmission de Sté à titre onéreux et démembrement AXATHEMA 3h Sécuriser le client et Optimiser le conseil : Comment passer de l audit au closing ODDO 12h Rencontres annuelles d actualisations des connaissances AUREP 18h Le juge, l avocat et l expert de partie : quelles évolutions dans la gestion des litiges? CCEF La Garantie de Passif SKANDIA Les clauses bénéficiaires Cardif BNP PARIBAS ASSURANCE 3h La clause bénéficiaire et le conjoint après la réforme du patrimoine 2011 Cardif BNP PARIBAS ASSURANCE Méthodologie de gestion Actions Europe : l effet style EDRAM «le risque au cœur de l approche patrimoniale» NATIXIS AM 2h Epargne salariale : Perfectionnement «l impact de la nouvelle réforme des retraites sur l épargne entreprise» DEBORY ERES Epargne salariale : Initiation«Démarrer et développer son activité en épargne salariale» DEBORY ERES 3h Les perspectives d investissement dans les pays émergents et les fonds en euros. «Processus de formation des taux d intérêt» SWISSLIFE 2h Assistance conformité et déonthologie WFINANCEPARTNER 2h Mesures relatives à l'assurance vie LFR 2011 et jurisprudence HSBC Assurances vie 3h LE MARCHE DE LA RETRAITE SWISSLIFE 6h Small & Mid Cap MANDARINE GESTION Investissement en PME cotées : quel style de gestion? NextStage L optimisation du règlement de la succession ACOFI 3h 3h 26