Découverte Sociale et Patrimoniale

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1 Découvrt Social t Patrimonial M :... Mm :... Dat :... Origin du contact :...

2 Sommair 1. Vous 3 Votr famill 3 Votr situation matrimonial 4 Votr régim matrimonial 4 Libéralités 4 2. Votr actif 5 Vos garantis profssionnlls actulls 5 Vos garantis prsonnlls 6 Votr régim fiscal 6 Votr résidnc fiscal 6 Vos rvnus 6 Votr patrimoin immobilir t foncir 7 Votr patrimoin mobilir 8 Votr banqu principal actull 8 Votr profil d Épargnant 9 Votr xpérinc n matièr financièr 9 Utilisation ds capitaux décès 9 3. Votr passif 10 Argnt Liquid Immédiatmnt Nécssair 10 Rvnu familial actul 10 Rvnu familial nécssair 10 Incapacité / Invalidité 10 Étuds t installation ds nfants 10 Rtrait 10 Dépndanc 10 Frais médicaux 10 bsoins t xigncs 11 Prévoyanc 11 Santé 11 Dépndanc 11 Épargn t Rtrait 12 Autrs xigncs particulièrs Synthès 13 Pré-diagnostic 13 Budgt nécssair 13 Vos rcommandations Piècs nécssairs 14 Nots divrss 15 Ls champs dans ls zons surlignés d ctt coulur ( ) sont indispnsabls pour vous prmttr d rspctr vos obligations légals d information t d consil précontractuls. 2

3 1. Vous NOM, Prénom Dat d naissanc : PROFESSION CSP : Employur (ou n d SIREN/SIRET si TNS) : Autr situation/natur : ADRESSE (Cochr ls coordonnés du contact principal) Dpuis : Dpuis : Votr conjoint : Dat d naissanc : Votr conjoint : CSP : Employur (ou n d SIREN/SIRET si TNS) : Autr situation/natur : Prsonnll : Profssionnll : Tél. prsonnl : Tél. profssionnl : Portabl : Fax : N clint AXA : N clint AXA Banqu : VOTRE FAMILLE Vos nfants / Vos ptits-nfants Nom, Prénom Dat d naissanc L nfant st-il à charg? N clint AXA : N clint AXA Banqu : Particularités Dpuis : Dpuis : 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès Autrs prsonns fiscalmnt à charg ou succssibls n l absnc d un dscndant : 3

4 1. Vous VOTRE SITUATION MATRIMONIALE Marié() Vuf(v) Divorcé() Séparé() PACS Vi marital Célibatair VOTRE RÉGIME MATRIMONIAL 2. Votr actif 3. Votr passif Régims d communauté Communauté réduit aux acquêts (régim légal si mariag après l 01/02/1966) Communauté d mubls t acquêts (ancin régim légal si mariag avant l 01/02/1966) Communauté univrsll Régims d séparation Séparation d bins Participation aux acquêts Autr (précisz) : Convntions matrimonials divrss (société d acquêts, claus d préciput, claus d attribution intégral : Dat t pays du mariag actul : Avz-vous u un précédnt mariag? Oui Non Duré : Si oui, l x-conjoint st-il décédé? Oui Non rmarié? Oui Non Votr conjoint a-t-il été précédmmnt marié? Oui Non Duré : bsoins t xigncs LIBÉRALITÉS Donation simpl Origin d la donation (M., Mm, Communauté) Dat d la donation Bénéficiair Résrv d usufruit Oui Non Natur t montant d la donation 5. Synthès Donation-partag Lgs Oui Non Oui Non Donation au drnir vivant : Réciproqu Non réciproqu Donation ntr époux Avz-vous fait un tstamnt? Oui Non Votr Notair : Adrss : Tél. : 4

5 ke 2. Votr actif VOS GARANTIES PROFESSIONNELLES ACTUELLES VOUS VOTRE CONJOINT Dat d 1 èr activité profssionnll : Dat d 1 èr activité profssionnll : Profssion : Dat d affiliation Cumul ds points acquis Profssion : Dat d affiliation Cumul ds points acquis Régim d bas : Complémntair : Supplémntair : Régim d bas : Complémntair : Supplémntair : PRÉVOYANCE COLLECTIVES Contact RH : PRÉVOYANCE COLLECTIVES Contact RH : Décès Arrêt d travail Invalidité Pnsion d conjoint Décès Arrêt d travail Invalidité Pnsion d conjoint Rnt éducation Santé Rnt éducation Santé RETRAITE COLLECTIVES (garantis actulls t/ou antériurs) RETRAITE COLLECTIVES (garantis actulls t/ou antériurs) Art 83 Art 82 Art 39 Art 83 Art 82 Art 39 Si oui, montant : Si oui, montant : Si oui, montant : Si oui, montant : Si oui, montant : Si oui, montant : N Sécurité Social : N Sécurité Social : TNS, class d cotisation : TNS, class d cotisation : Ligns d carrièr 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès 5 Anné

6 1. Vous VOS GARANTIES PERSONNELLES Garanti Souscriptur Compagni Montant ds garantis Dat d fft Duré Cotisation Madlin Tmporair Décès 2. Votr actif Vi ntièr Décès Arrêt d travail Invalidité Santé 3. Votr passif Dépndanc Rtrait (PERP, Madlin, PERCO) Étuds t installation ds nfants Garanti ds Accidnts d la Vi bsoins t xigncs Garanti Obsèqus Protction juridiqu VOTRE RÉGIME FISCAL Traitmnts t Salairs Bénéfics Non Commrciaux VOTRE RÉSIDENCE FISCALE Résidnc fiscal n Franc Bénéfics Industrils t Commrciaux Bénéfics agricols Résidnc fiscal hors d Franc (UE) VOS REVENUS 5. Synthès Salairs t/ou rvnus profssionnls bruts : Rvnus immobilirs : Rvnus mobilirs : Vous Votr conjoint Autrs rvnus : Votr Exprt-Comptabl : Adrss : Tél. : Dans l hypothès d votr disparition, souhaitz-vous qu votr conjoint soit obligé : d rtravaillr? Oui Non d continur à travaillr? Oui Non 6

7 VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER ET FONCIER Natur BIENS D USAGE Résidnc principal Résidnc scondair Autrs Détnu par M. / Mm / M. t Mm /Enfants IMMOBILIER DE RAPPORT Immubls locatifs Immubls locatifs Parts d SCI ou SCPI Autrs IMMOBILIER PROFESSIONNEL PLACEMENTS FONCIERS DIVERS Mod d Valur détntion (1) PP NP US stimé Valur d acquisition Dispositif fiscal Rapport mnsul n Objctifs À cédr Oui Non Organism Capital mprunté Capital rstant dû Crédit Assuranc décès lié au prêt Vous Conjoint (n %) (n %) Dat t duré d mprunt Mnsualité TAEG 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès Autrs Avz-vous ds bsoins d financmnt pour vos projts futurs? Oui Non Si oui, quls sont vos bsoins? Votr Avocat : Sa spécificité : Adrss : Tél. : (1) PP : Plin Propriété NP : Nu Propriété US : Usufruit 7

8 1. Vous VOTRE PATRIMOINE MOBILIER Produits détnus Dat d ouvrtur Organism Valur stimé Détnu par M. / Mm / M. t Mm /Enfants Rndmnts nts / Vrsmnts Vrsmnts régulirs (montant/périodicité) Objctif (dstination) Adapté Oui Non COURT TERME Compt courant 2. Votr actif Livrts (A, B, LDD, autrs) PEL - CEL Autrs (x. Compt à Trm) COMPTE-TITRES (hors PEA) Vifs OPCVM Monétair % 3. Votr passif Obligations % Actions % FCPI / FIP PEA Vifs OPCVM bsoins t xigncs 5. Synthès ASSURANCE-VIE/BON DE CAPITALISATION OU CONTRAT DE CAPITALISATION DIVERS PEP Banqu Épargn Salarial (PEE-PEI) Stock Options Compt courant d associés Autrs VOTRE BANQUE PRINCIPALE ACTUELLE Banqu principal actull : Dpuis Êts-vous satisfait d votr banqu? Oui Non Vous apport-t-ll tous ls srvics qu vous souhaitz? Oui Non Un consillr disponibl 24 h/24 h qui gérrait touts vos opérations bancairs vous intérssrait-il? Oui Non 8

9 VOTRE PROFIL D ÉPARGNANT Concrnant ls placmnts financirs, vous connaissz : Uniqumnt ls placmnts bancairs traditionnls (compts d épargn, PEL, LDD x CODEVI) Qulqus principaux placmnts (compts d épargn, actions, obligations, OPCVM) Plusiurs ds principaux placmnts t commnt ils fluctunt Tous ls placmnts y compris ls placmnts spéculatifs t commnt ils fluctunt Concrnant ls placmnts financirs, vous invstissz : Uniqumnt sur ds placmnts bancairs traditionnls Parfois sur plusiurs catégoris d actifs par l biais d OPCVM Souvnt sur ls différnts marchés financirs Souvnt sur touts ls catégoris d actifs y compris ls placmnts spéculatifs Vous souhaitz : La rchrch d un prformanc très élvé t n contrparti vous accptz d prndr l risqu d prdr un parti très important d votr capital La rchrch d un prformanc élvé t accptz d prndr l risqu d prdr un parti d votr capital À la fois présrvr votr capital avc un pris d risqu modéré t bénéficir d prformancs moynns N prndr aucun risqu pour votr capital t vous accptz un prformanc limité VOTRE EXPÉRIENCE EN MATIÈRE FINANCIÈRE Avz-vous réalisé ds opérations concrnant votr épargn au cours ds 12 drnirs mois? Oui Non Si oui : Sur un contrat d assuranc-vi ou un contrat d capitalisation Oui Non Lsqulls? Souscription Vrsmnt complémntair Rachat Réorintation d épargn Autrs Sur qul(s) produit(s) financir(s) êts-vous intrvnu au moins 5 fois? Sicav t FCP Obligations Actions au comptant, trackrs Instrumnts financirs complxs (FIP/FCPI) Sur qul(s) marché(s) êts-vous intrvnu au moins 5 fois? Marché français au comptant Marché français avc Srvic d Règlmnt Différé (SRD) Marchés étrangrs UTILISATION DES CAPITAUX DÉCÈS Consommation jusqu à épuismnt Acquisition d la résidnc principal : Placmnt : % nt consommabl Souhaitz-vous avantagr un prsonn dans votr succssion? Oui Non Si oui, laqull? 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès 9

10 3. Votr passif 1. Vous 2. Votr actif ARGENT LIQUIDE IMMÉDIATEMENT NÉCESSAIRE Bsoins définitifs Obsèqus Impôt sur l Rvnu TMI % Impôts foncirs ISF Droits t frais d succssion (à calculr) Fonds d scours Fonds d réadaptation REVENU FAMILIAL ACTUEL Bsoins tmporairs Chargs profssionnlls (TNS) Chargs courants Droits d mutation sur transfrts d clintèl (TNS) Crédits, hypothèqus, nantissmnts, découvrts bancairs non couvrts par un assuranc REVENU FAMILIAL NÉCESSAIRE Total Rvnus Bruts Foyr : 3. Votr passif Chargs socials (TNS) : Impôts : Emprunts : Épargn : Consommation : Répartition d la consommation : Vous : Enfants : Conjoint + frais fixs : Rnts d éducation Bsoin du conjoint Aid familial mnsull : sur mois par mois Fonds d établissmnt bsoins t xigncs 5. Synthès INCAPACITÉ / INVALIDITÉ Frais profssionnls : Franchis : Rvnu familial : Franchis : par mois jours par mois jours Capital d réadaptation : Rvnu familial : Incapacité 3 ans Invalidité par mois Apport du rmplaçant : par mois au bout d mois RETRAITE En coupl : % du rvnu du coupl Vous sul : % du rvnu du coupl Conjoint sul() : % du rvnu du coupl Âg souhaité d cssation d activité : Âg souhaité d liquidation d la rtrait : Capital d départ : Couvrtur décès à la rtrait (à calculr) : Rtrait 10 ÉTUDES ET INSTALLATION DES ENFANTS DÉPENDANCE Bénéficiair Capital Âg au trm Bénéficiair Bsoin annul Âg /Duré Vous : Rvnu supplémntair Conjoint : Rvnu supplémntair Autr : Rvnu supplémntair FRAIS MÉDICAUX par mois par mois par mois Êts-vous satisfait d votr Complémntair Santé? Oui Non Combin d prsonns du foyr portnt ds luntts /vrrs d contact? Prévoyz-vous ds soins dntairs pour vous t vos nfants (y compris orthodonti) Oui Non Ls spécialists qu vous consultz régulièrmnt pratiqunt-ils ds dépassmnts d honorairs? Oui Non

11 bsoins t xigncs PRÉVOYANCE Vous souhaitz : Dans l évntualité d votr décès, qu soit vrsé() : Un capital Un rnt complémntair pour mon conjoint Un rnt éducation pour mon ou ms nfants Disposr d un complémnt d rvnu durant un évntul arrêt d travail Disposr d un indmnisation sous form d capital ou d rnt n cas d invalidité définitiv Dans l cadr d un prêt, avoir un garanti n cas d décès Caractéristiqus du prêt : montant : t duré : mois Montant ds échéancs : Lorsqu l assuranc mpruntur concrn un prêt immobilir, votr attntion st attiré sur l intérêt qu la souscription du contrat proposé ou d un contrat similair put présntr, l cas échéant, pour vos co-mprunturs t caution(s). Nous vous informons d l xistnc d un convntion pour s assurr t mpruntr avc un risqu aggravé d santé, dénommé convntion AERAS, comportant ds dispositions décrits notammnt dans un dépliant d information mis à votr disposition t égalmnt sur l sit intrnt Dat souhaité pour la pris d fft ds garantis : SANTÉ Vous souhaitz : Assurr vos frais d santé Assurr ls frais d santé ds prsonns suivants : Bsoins : Soins courants Prothèss dntairs Orthodonti Pharmaci Hospitalisation Luntts Lntills Dat souhaité pour la pris d fft ds garantis : DÉPENDANCE Vous souhaitz : Disposr, pour vous ou votr conjoint, d un complémnt d rvnus à vi n cas d prt d autonomi total ou partill Prmttr à vos parnts ou baux-parnts d disposr d un complémnt d rvnus à vi n cas d prt d autonomi total ou partill 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès Dat souhaité pour la pris d fft ds garantis : 11

12 ÉPARGNE ET RETRAITE 1. Vous Vous souhaitz : Effctur un ffort d épargn régulir pour : Vous constitur un épargn progrssivmnt Vous constitur un complémnt d rtrait Préparr un projt (achat d un maison, voyag ) Financr ls étuds t/ou l installation d vos nfants Bénéficir d un complémnt d rssourcs Avc un horizon d placmnt à : Court trm Long trm Montant du vrsmnt régulir projté : par mois trimstr an Placr un somm dont vous disposz déjà Montant projté : à : Court trm Long trm Rémunérr vos liquidités t vous constitur un épargn à : Court trm Long trm Transmttr tout ou parti d votr épargn à vos prochs à : Court trm Long trm Payr moins d impôts à : Court trm Long trm AUTRES EXIGENCES PARTICULIÈRES? 5. Synthès 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 12

13 5. Synthès PRÉ-DIAGNOSTIC Décès Incapacité / Invalidité Santé Rtrait Étuds t installation ds nfants Optimisation d vos placmnts Autrs Court trm Moyn trm Long trm BUDGET NÉCESSAIRE Préconisation mnsull : Épargn à transférr immédiatmnt : Souhaitz-vous la participation d votr conjoint à la poursuit d nos ntrtins? Oui Non Connaissz-vous l nvironnmnt Madlin? Oui Non Connaissz-vous l nvironnmnt Fillon? Oui Non VOS RECOMMANDATIONS Nom Prénom Rlation ntr ls 2 prsonns Profssion Âg Téléphon / Mobil Horair pour joindr la prsonn Autrs (situation familial, cod postal...) 1. Vous 2. Votr actif 3. Votr passif bsoins t xigncs 5. Synthès 13

14 1. Vous PIÈCES NÉCESSAIRES L rlvé d situation d rtrait individull L rlvé d situation d rtrait individull d votr conjoint 2. Votr actif La copi d votr drnièr déclaration fiscal n 2042, n 2044, ISF Votr contrat d Prévoyanc Entrpris (décès, invalidité, arrêt d travail, mutull santé) Vos contrats d Rtrait Entrpris (art 83, PERCO, PERCOI, PERE...) L rlvé d vos cotisations au régim ds profssions libérals 3. Votr passif bsoins t xigncs La copi d votr drnièr déclaration fiscal n 2035 L rlvé d portfuill (Compt-Titrs / PEA) Vos contrats d assurancs liés à votr prsonn t cux d votr famill : Autrs : Copi d votr pièc d idntité n cours d validité (cart national d idntité, passport, cart d séjour, prmis d conduir) 5. Synthès 14

15 NOTES DIVERSES

16 Pour tout rnsignmnt complémntair, contactz-nous : DATE PREMIER ENTRETIEN : DATE ENTRETIEN DE CONCLUSION : DATE ENTRETIEN DE CONCLUSION BIS : DATE ENTRETIEN DE RÉGULARISATION : REVOIR : AXA Franc Vi. Société anonym au capital d , RCS Nantrr. AXA Franc Vi st intrmédiair n opérations d banqu pour l compt d AXA Banqu. AXA Assurancs Vi Mutull : Société d assuranc mutull sur la vi t d capitalisation à cotisations fixs - SIREN Siègs sociaux : 313, Trrasss d l Arch NANTERRE Cdx - Entrpriss régis par l cod ds assurancs. AXA Banqu, S.A. à Dirctoir t Consil d Survillanc au capital d RCS Crétil. Sièg Social : 203 /205 ru Carnot Fontnay sous Bois Cdx. Intrmédiair n assuranc pour l compt d AXA Franc Vi t AXA Franc Iard N ORIAS Réf SGI