Département du Développement du Secteur Financier: consolidation de l activité de Financement du Commerce

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1 Département du Dévelppement du Secteur Financier: cnslidatin de l activité de Financement du Cmmerce Séminaire sur les pprtunités d'affaires du 20 au 21 juin 2017 à Abidjan, en Côte d'ivire. Mhamadu BA Chargé de Financement du Cmmerce Gldman Stanley

2 Présentatin Organisatin du Département du Secteur Financier (PIFD) Prduits et Instruments prpsés Divisin du Financement du Cmmerce (PIFD3) Réalisatins de la Divisin du Financement du Cmmerce Perspectives et Exemples de Partenariats Gldman Stanley 2

3 Organisatin du Département du Secteur Financier PIFD1: Divisin de des Institutins financières PIFD2: Divisin des Marchés Financiers PIFD3: Divisin du Financement du cmmerce Renfrcer la guvernance du système Objectif: Objectif: Objectif: Objectif: Dévelpper des business mdèles innvants de prduits financiers dédiés aux PME, au secteur infrmel et aux ppulatins pauvres (mbile banking) Sutenir la créatin de cmpartiments pur les PME à frt ptentiel de crissance sur les places bursières lcales. Dévelpper la capacité des IF à mbiliser des financements adaptés pur les PME Cmbler le déficit de financement du cmmerce, estimé entre 110 et 120bn$,

4 Prduits et Instruments Prpsés Lignes de crédit et délégatins de crédit Garanties partielles de crédit u de risque Garanties de prtefeuille Investissements directs en fnds prpres 1. Institutins financières 2. Inclusin financière Lignes de crédit Prise de participatins directes Dns Partenariats stratégiques Investissements directs et dans des fnds de capital investissement Prêts aux acteurs de marché Garanties partielles pur les bligatins et les prduits dérivés Services de cnseil 3. Marchés financiers 4. Financement du Cmmerce Lignes de crédit pur le financement du cmmerce Accrd de participatin aux risques Facilité de financement des matières agricles Garantie directe (nuveau) Instruments transversaux pur renfrcer la guvernance du système Prgrammes d appui aux réfrmes Prjets de renfrcement des capacités des autrités de régulatin et de cntrôle et autres institutins du secteur 4

5 Divisin du Financement du Cmmerce 1 Offrir des slutins de financement du cmmerce pur cmbler le déficit structurel du marché: Des lignes de financement cnslidées et des garanties. Prise de participatin au capital Partenariats avec les institutins financières de dévelppement 2 Renfrcement des Capacités: Assistance technique pur le renfrcement des capacités des institutins financières; Frmatins et stages etc. 3 Echanges des cnnaissances et intelligence écnmique: Gestin des dnnées, Enquêtes sur le financement du Cmmerce, Bases de dnnées de Traders etc. Publicatins et travaux de recherche; Plates-frmes de diffusin des cnnaissances sur l évlutin des prduits de financement du cmmerce. Gldman Stanley 5

6 Prduits et Instruments du PFC Prgramme de Financement du Cmmerce Ligne de crédit pur le financement du cmmerce Accrd de participatin aux risques (APR) extérieur (LDCFC) 1 (Garanties) 2 3 (Décaissement de fnds) Facilité de financement des matières premières agricles (SCFF) (Agriculture) Plitiques de cmmerce favrables, Prjets d'infrastructure, Assistance technique Gldman Stanley 6

7 Accrd de participatin aux risques 2 Le rôle de la Banque cnsiste à émettre des garanties en faveur de banques cmmerciales sélectinnées à l rigine Banque Cnfirmatrice 3 Sumissin de rapprt mensuel détaillant l'expsitin de la BAD 1 Banques émettrices La BAD autrise les limites des banques émettrices suivant les prpsitins de la Banque cnfirmatrice Activité de la BAD Exprtateur Imprtateur Validité de la transactin sus-jacente: Maximum 2 ans Tarificatin: sur la base du marché Cuverture: jusqu à 50% du risque crédit Devise: Principalement en dllar américain et eur Gldman Stanley 7

8 Ligne de crédit pur le financement du cmmerce 3 La BAD accrde un financement; assume le risque de crédit, et nn le risque exprtateur / imprtateur 2 Sumissin dcumentatin requise sur ses activités et pératins Activité de la BAD Institutins Financières Africaines 4 Rétrcède le financement aux exprtateurs / imprtateurs 1 Demande de financement Exprtateurs/Imprtateurs Validité de la transactin: 4 ans Maximum Tarificatin: sur la base du marché Rembursement: flexible Devise: Principalement en dllar américain et eur Sécurité et garantie: nn garantis, dette senir Gldman Stanley 10

9 Facilité de financement des matières premières agricles 3 La BAD accrde un financement, assume le risque de la sciété de négce, et nn le risque des agriculteurs Activité de la BAD Entreprise de Négce/Cpératives 2 Sumissin dcumentatin requise sur ses activités et l pératin à financer 4 Rétrcessin 1 Achat des prduits u matières premières pur la revente Agriculteurs/Fermiers Validité: 2 ans maximum Garantie: dette senir sutenue par les cntrats de garantie apprpriés (actif sus-jacent, etc.) Tarificatin: sur la base du marché. Gldman Stanley 11

10 Statistiques du PFC Ttal du prgramme de financement du cmmerce ($ m) au 31 Decembre 2016 Vlume du Cmmerce sutenu depuis la mise en place 5,000 Vlume du cmmerce intra-africain sutenu 1,000 20% Nbre de Banques 90 Nbre de pays cuverts 30 Nbre de Transactins 1300 Le Prgramme de financement du cmmerce a sutenu plus de $ 5 milliards de transactins Gldman Stanley 12

11 Statistiques du PFC Distributin par Secteur 7,83% 2,09% Mining (33.94%) 10,44% 33,94% Manufacturing (23.50%) 22,19% Agriculture Cnstructin (22.19%) (10.44%) 23,50% Others (Educatin,Real Estate,transprt and services) (7.83%) IT and Cmmunicatin (2.09%) 68% des transactins financées snt attribuées aux PMEs Gldman Stanley 13

12 Perspectives #1 Elargissement de la gamme des prduits de financement du cmmerce. Des garanties directes qui ffrent jusqu'à 100% de cuverture des risques. Financement des chaines d apprvisinnement et de valeur (l'affacturage et Warehuse receipt, etc.) & Cfinancement dans l'industrie agr-alimentaire. Accrds de distributin de risques. #2 Renfrcement des capacités des acteurs du financement du cmmerce Dévelpper le «crpus de cnnaissances» sur le financement du cmmerce en Afrique. Prmuvir le cmmerce Sud-Sud en cllabratin avec d'autres Banques Multilatérales. Sutenir le cmmerce intra-africain. Renfrcer la capacité de financement du cmmerce des banques lcales en partenariat avec les grandes banques internatinales. Gldman Stanley 12

13 Exemples de partenariats Offre: Mntant: USD 100 millins Facilité de financement des matières premières agricles Bénéficiaires: Petits cultivateurs iviriens de caca Offre: Mntant: USD 450 millins Ligne de Crédit: USD 300 millins APR: USD 150 millins Bénéficiaires: PMEs africaines Intermédiaires dans le secteur du caca Offre: Mntant: USD 200 millins ARP Offre: Ligne de crédit de 310 Millins d USD Bénéficiaires: Pays africains > 20 Institutins financières africaines > 70 Bénéficiaires: PMEs et artisans PME > 500 Gldman Stanley 13

14 Merci Mhamadu BA 01 BP 1387, Immeuble CCIA, Avenue Jean-Paul II, Plateau, Abidjan, Côte d Ivire Tel: Gldman Stanley